Короли 90-х. Экономическая преступность

Технология обмана

В официальном сообщении пресс-службы Банка России говорится: «КБ «Адмиралтейский» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам. Кроме того, банком не соблюдались требования нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части направления в уполномоченный орган достоверной информации по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах».

Следствием установлено, что активными участниками «сомнительных транзитных операций в крупных объемах» являлись Ренат Шабанов и Александр Филоян. Именно эти граждане и проводили операции по обналичке, зарегистрировав несколько подставных коммерческих структур. Фигуранты, арестованные по решению суда, не стали юлить и изворачиваться. Они признали свою вину и весьма подробно рассказали о том, как открывали в банке «Адмиралтейский» счета, получали банковские выписки, контролировали поступление денег на счета и собственноручно забирали наличность в кассе банка. За свои услуги по обналичке Шабанов и Филоян получили в качестве комиссионных более 545 млн рублей.

Генеральная прокуратура РФ согласилась с доводами следствия, утвердив обвинительное заключение в отношении вышеуказанных граждан. Их дело рассматривалось в Хамовническом суде Москвы. Суд признал их виновными в незаконном обналичивании денег через банк «Адмиралтейский» и назначил каждому наказание в виде двух лет лишения свободы в колонии общего режима.

По делу проходил и третий фигурант — некто Муса Исраилов. По данным следствия, он помогал руководителям «Адмиралтейского» уводить из банка крупные суммы денег.

Немало вопросов в ходе расследования возникло и к руководителям самого банка: Нине Максименко, её гражданскому мужу господину Ивану Кузнецову (он долгое время жил в Прибалтике и там приобрёл необычную версию своей русской фамилии — Кузнецовс) и его сыну. Младшему Кузнецовсу Максименко в своё время передала бразды правления банком.

Все трое, как только «Адмиралтейский» попал в поле зрения правоохранительных органов, исчезли в неизвестном направлении. Пришлось объявлять их сначала в общероссийский, а затем в международный розыск. Более того, Тверской суд столицы заочно дал согласие на арест госпожи Максименко. Ей предъявлено обвинение в незаконной банковской деятельности, хищении чужого имущества с использованием своего служебного положения и мошенничестве в особо крупном размере. Заочно следственные действия ведутся и в отношении сына гражданского мужа банкирши.

Как частенько бывает в таких случаях, уличённые в мошенничестве банкиры развернули шумную кампанию в свою защиту. Например, адвокаты госпожи Максименко охотно раздают интервью, в которых напрямую обвиняют следственные органы в предвзятости. Дескать, все обвинения в адрес руководства банка построены лишь на показаниях одного из фигурантов дела об обналичке и не подкреплены никакими иными доказательствами. А все повестки с требованием явиться для дачи показаний, мол, специально присылались по тому адресу, где госпожа Максименко не проживала. Только поэтому банкирша и не могла явиться к следователям, хотя весьма того хотела. Однако следствию требовался лишь формальный повод для репрессий. Такая вот агрессивная, хотя и не слишком убедительная, система защиты.

И вот 21 декабря 2015 года после очередной неявки на допрос следователь вынес постановление о привлечении Нины Максименко уже в качестве обвиняемой. В тот же день её объявили в розыск, а чуть позже заочно арестовали. А Мосгорсуд, отклонив жалобу защиты, оставил это решение в силе.

Адвокатам госпожи Максименко вторит из-за границы и гражданский муж банкирши Иван Кузнецовс. По его мнению, все обвинения против банка надуманы и сфабрикованы. Просто кому-то очень понадобилось испортить «Адмиралтейскому» деловую репутацию. Потому, дескать, и были запущены «утки» про незаконные операции, а также про чугунные болванки, крашенные золотой краской, которые якобы хранятся в банке под видом золотых слитков. По словам Кузнецовса, компетентные органы, проверив эту информацию, установили, что никаких крашеных болванок в хранилище банка нет, а есть самое натуральное золото в слитках. Что же касается пресловутой обналички, если такие операции и совершались, то руководство КБ не имеет к ним никакого отношения.

Сама госпожа Максименко в течение многих лет оказывала спонсорскую помощь региональной общественной организации адмиралов и генералов ВМФ «Клуб адмиралов». Эта организация была создана в 2006 году как раз по инициативе банка «Адмиралтейский». Спустя два года за выдающиеся заслуги на ниве меценатства госпожу Максименко наградили почётным знаком клуба и грамотой. А сам банк «Адмиралтейский», который в те годы возглавляла Максименко, получил от адмиралов спасательный круг с надписью «Самому надёжному спутнику в неспокойном море финансов». Ну как может такой человек участвовать в незаконных финансовых схемах!

Впрочем, обстоятельная проверка «Адмиралтейского», проведённая Центробанком, выявила серьёзные финансовые проблемы. Не вдаваясь в детали, понятные лишь специалистам в банковском деле, отметим, что «дыра» в «Адмиралтейском» по состоянию на сентябрь 2015 года составляла почти 2 млрд рублей. Иначе говоря, из банка куда-то исчезла гигантская сумма. Скорее всего, это деньги вкладчиков. Сами клиенты банка, а в их число, напомним, входят крупные предприятия и организации, полагают, что потеряли более 3,3 млрд рублей. Неслучайно именно вкладчики «Адмиралтейского» обратились в полицию с требованием возбудить в отношении руководства банка уголовное дело по нескольким статьям УК, в том числе и за мошенничество.

Что же касается адмиралов, которые вручали госпоже Максименко дипломы и грамоты, после возбуждения уголовного дела их мнение кардинально изменилось. «Она нас обманула», — заявили в «Клубе адмиралов». Вот так — коротко и ясно…

Торжество криминала

Лето 1991 года оказалось временем и уличной, и подковёрной политической борьбы, в которой новые политические лидеры удовлетворяли собственные амбиции, не считаясь ни со стратегическими задачами Советской страны, ни с интересами общественного большинства.

Страну раздирала борьба между союзным центром и администрацией, которая образовалась вокруг нового руководства России. Это была настоящая междоусобица феодалов, мягко говоря, не ощущавших ответственности за страну, за общество, за наше настоящее и будущее. За то самое будущее, в котором мы сегодня живём.

Девяностые годы сейчас принято называть «лихими». Есть такое устоявшееся выражение — и вроде бы оно считается критическим, ведь сторонники Бориса Ельцина называют эту эпоху «святой». Но, на мой взгляд, и определение «лихие» девяностым не подходят. Сразу вспоминается песня: «Орёл степной, казак лихой», в русском языке это определение имеет не только отрицательный смысл. Действительно, так называли разбойников, грабителей, ночных татей. Но в слове лихость есть и другие оттенки смысла — это удаль, смелость.

А девяностые годы, годы Горбачёва и Ельцина, я бы определил иначе. Это, во-первых, были годы предательства, во-вторых — годы трусости, потому что трусость всегда ходит рядом с предательством. В-третьих, это были годы воровства. Самое опасное — романтизировать воров, воспринимать их как эдаких рыцарей. Они во все времена подлы и трусливы. Это были криминальные годы, когда разворовывалось всё. Начиная как минимум с марта 1990 года. Герои того времени пытались сожрать то великое единство, которое называлось Советским Союзом, и, на беду, сильно в этом преуспели.

С Ельциным многие связывали надежды на то, что он прекратит горбачёвский «бардак». И на словах, в своих предвыборных речах в 1990 году, когда он собирался стать Председателем Верховного Совета СССР, и в 1991 году, когда он спорил уже за президентский пост, Ельцин вёл себя как типичный бонапартист или волк в овечьей шкуре. То есть обещал запредельно многое, чтобы привлечь на свою сторону всех, от крайне левых до крайне правых. От вороватых разбогатевших кооператоров, молодых бизнесменов того времени, до рабочих, которые могли надеяться только на свои руки и мастерство.

Ельцин пытался подкупить обещаниями и тех, и других, и третьих. И это ему, к сожалению, во многом удалось. И, конечно, ему повезло, что его главным соперником и невольным олицетворением Советского Союза (и это наша трагедия!) стал не кто иной, как Михаил Горбачёв — «властитель слабый и лукавый», к тому же почти всем надоевший. Иметь такого соперника было большим подарком. И Ельцин этим подарком воспользовался.

Положив на лопатки Горбачёва осенью 1991 года, Борис Николаевич быстро передоверил судьбу страны обыкновенным молодым проходимцам. Это был уже не тот круг высокопрофессиональных управленцев, который мы видели, к примеру, в брежневские времена. К власти пришли люди, не готовые к ответственности за страну, за её индустрию, за социальное обеспечение людей. За армию, за детей, за систему массового бесплатного просвещения, которая у нас была. Нет, не профессионалы. Им вряд ли можно было доверить даже управление небольшой баней, а из таких людей сколотили правительство!

По существу, это была карикатура на правительство, клуб самоуверенных дилетантов и разрушителей, у которых была одна задача: как можно быстрее сровнять с землёй «советские пережитки», а вместе с ними и промышленность, и науку, и медицину. И, что не менее важно, систему человечности, которая выработалась в советское время.

Заполнить этот вакуум можно было, как оказалось, только одним — криминалом. И наступило царство полного непрофессионализма управленцев и агрессивной энергии криминальной «малины» — обыкновенных уголовников, которые несколько лет играли ключевую роль в нашей жизни. И в идеологии, и в том, что нам капали на мозги журналисты. Мы впали в зависимость от уголовного мира. И в этом «заслуга» этого дуэта — Горбачёва и Ельцина.

Утрата даже одного завода, одного достойного предприятия, которое работало, создавало условия для жизни тысячам семей, было настоящей большой ячейкой общества, — это трагедия. Перестройщики уничтожили их столько, что миллионы квалифицированных специалистов, достойнейших людей превратились в нищих. Это простить невозможно, и история никогда этого не простит.

Другое преступление этого тандема — утрата советского пространства. У них имелись возможности, чтобы в новых рамках сохранить хотя бы крупицы нашего единства, которое только и обеспечивало безопасность народов, их суверенитет, свободу от иностранной экспансии, в первую очередь — идейной и экономической. А получилось так, что «дорогие зарубежные партнёры» высасывали Россию, как выжимают лимон — до последней капельки. Всё, что их интересовало, прибирали к рукам. Со стороны Горбачёва и Ельцина тут и опрометчивость, и злой умысел. Сказалось и то, что эти люди — идейные предатели той партии, той этической основы, которая сделала когда-то этих мальчишек государственными деятелями. Они предали и растоптали самое святое — то, чему каждый из них служил как минимум первые полвека жизни.

Началось время деградации и отрицательного отбора во власть на всех уровнях. По тому же принципу торжества криминала. Какая уж тут индустриализация, какое просвещение… Силу набрали другие приоритеты — уголовные.

Что мы имеем сегодня? Несравненно более узкие возможности и в политическом, и в экономическом смыслах, чем это было в доперестроечном СССР, чем это было бы при сохранении советского географического пространства и социализма. Чтобы вернуться на истинный путь, необходимы сознательная воля десятков миллионов людей, воля к развитию, к созданию той системы, в которой «владыкой мира будет труд», устремлённость в будущее. К системе, которую мы потеряли, которая соответствует духу сегодняшнего и, что ещё важнее, завтрашнего дня, новым вызовам.

Криминальное десятилетие до сих пор — незалеченная рана для нашего общества. Многие традиции и наработки того времени, к сожалению, расцветают и ныне. До «диктатуры закона» нам ещё далеко. Надеюсь, эта книга поможет многим разобраться в том, что составляло суть девяностых.

«Властелина» сердец

В 1990-е годы, наверное, не было в России человека, кто не слышал бы о фирме «Властелина» и ее руководителе Валентине Соловьевой. Эта предприимчивая дамочка, словно вихрь, ворвалась в криминально-коммерческую жизнь сначала подмосковного Подольска, а затем и всей страны. В начале 1990-ых в ее фирму не зарастала народная тропа: поверив рекламе, люди несли Соловьевой свои денежки в надежде получить дешевый автомобиль. И надо признаться, кое-кто свою мечту осуществил. Именно поэтому, когда «Властелиной» плотно занялись компетентные органы, народ устраивал митинги в поддержку «честного предпринимателя Соловьевой» и требовал немедленно освободить ее из-под стражи, чтобы дать возможность полностью выполнить свои обязательства перед вкладчиками.

Биография Валентины Соловьевой (в девичестве Самойловой) не отличается оригинальностью. Родилась на Сахалине в семье рабочих. Образование — восемь классов средней школы и один год в Куйбышевском педагогическом училище. В 1980-ые годы жила с мужем в подмосковной Ивантеевке. Одно время трудилась кассиршей в местной цирюльне. И, очевидно, трудилась бы дальше, но тут грянули гайдаровские реформы. Для предприимчивых граждан открылись поистине безграничные возможности в деле личного обогащения. И Валентина Соловьева не преминула ими воспользоваться.

В ноябре 1992 года Соловьева открыла в Подольске индивидуальное частное предприятие «Властелина». Сначала продавала бытовую технику производства подольского электромеханического завода, с директором которого заключила договор. А затем начала главное дело своей жизни — строительство финансовых пирамид.

Схема была проста. Всем желающим ИЧП «Властелина» предлагало приобрести автомобиль по смешной цене: раза в два меньше его реальной стоимости. Чуть позже к автомобилям добавились квартиры в Москве — разумеется, по такой же смешной цене, и даже особняки в непосредственной близости от столицы. А тем, кто не нуждался в транспортном средстве и улучшении жилищных условий, предлагалось просто внести определенную сумму денег, чтобы через некоторое время получить их назад с большими процентами. Первыми клиентами Соловьевой стали работники подольского электромеханического завода. А затем — чиновники различного уровня, сотрудники правоохранительных органов, местные бандиты, звезды кино и эстрады и тысячи простых граждан бывшего СССР.

В отличие от печально известного «МММ», Соловьева предпочитала работать с коллективными вкладчиками. Неслучайно минимальный размер вклада был постепенно доведен до 50 миллионов, а затем и до ста миллионов рублей. Далеко не каждый гражданин России в то время мог запросто выложить такую сумму. Поэтому люди скидывались, продавали свое имущество, впутывали в эти авантюры своих друзей и родных. Так неуклонно росло количество людей, работавших на создание финансовой пирамиды. Да и самой Соловьевой явно было приятнее иметь дело с крупными суммами, чем с мелочевкой.

В поле зрения правоохранительных органов ИЧП «Властелина» попало осенью 1994 года. К тому времени у Соловьевой начались серьезные проблемы с выплатами вкладчикам. Что было вполне ожидаемо, ибо это закономерный итог всех финансовых пирамид. Сама Соловьева, судя по всему, прекрасно это понимала. Очевидно, поэтому фирма, через которую прокручивались огромные деньги, практически не вела бухгалтерии. Деньги принимались от граждан наличными и хранились в огромных картонных коробках прямо в офисе «Властелины». Даже точного реестра вкладчиков не было. Несколько лет, пока продолжалось следствие, сотрудники правоохранительных органов пытались подсчитать и количество клиентов «Властелины», и общую сумму полученных от них денег. Точных цифр так никто и не назвал: то ли два триллиона неденоминированных рублей, то ли три. Известно, однако, что в период расцвета «Властелины» Соловьева собирала до 70 миллиардов рублей ежедневно.

Денег было так много, что хватало и на рекламные кампании, и на широкие благотворительные жесты. Соловьева помогала подольским школам, местной церкви и историческому музею. А еще — водила дружбу с представителями власти, правоохранительными органами и, конечно же, с московским бомондом. К «тете Вале» в Подольск регулярно катались известные певцы и киноактеры: гостили в ее доме, выступали на организованных ею концертах. Такого наплыва звезд кино и эстрады жители Подольска не видели ни до «Властелины», ни после. Пугачева, Киркоров, Петросян, Кобзон, Шифрин, Лановой и многие другие московские знаменитости буквально прописались в подольском киноконцертном зале «Октябрьский». А своей любимице Надежде Бабкиной, по слухам, как-то раз в приливе нежных чувств «тетя Валя» подарила «Мерседес».

Вообще традиция щедро одаривать эстрадных деятелей дорогими машинами и ювелирными изделиями началась именно с Валентины Соловьевой. Эстафету тут же подхватили и другие нувориши, сколотившие в мутные 1990-ые гигантские состояния. Неслучайно на всех тусовках, которые устраивали новые хозяева жизни, непременно крутились звезды шоу-бизнеса. Сколько шикарных иномарок перепало труженикам эстрады — не сосчитать. А первопроходцем в этом деле оказалась хозяйка подольской «Властелины».

В своих публичных выступлениях звезды кино и эстрады не скрывали, что водят дружбу с «талантливым предпринимателем и истинно православным человеком» Валентиной Ивановной Соловьевой. Такие откровения еще больше убеждали обывателя в том, что с подольской «Властелиной» можно и нужно иметь дело. Умеют все-таки российские звезды влипать в скандальные и дурно пахнущие истории!

И вот осенью 1994 года пирамида начала трещать по швам. Многие из вкладчиков, после многомесячного ожидания обещанных машин и дивидендов, стали глухо роптать, а затем и открыто выражать недовольство. В ИЧП «Властелина» отправились с проверкой местные налоговики. Однако провести полноценную проверку им не дали: вероятно, «тетя Валя» включила свои нешуточные связи во властных структурах. Пришлось подключать «тяжелую артиллерию» в лице сотрудников Налоговой полиции. Проверка, проведенная ими, вскрыла чудовищные нарушения налогового законодательства. По итогам проверки 7 октября 1994 года Подольская прокуратура возбудила против Соловьевой уголовное дело по обвинению в мошенничестве.

Однако задержать мошенницу сразу не удалось. Она из Подольска бесследно исчезла вместе с мужем и детьми. Вероятно, помог кто-то из высокопоставленных друзей в правоохранительных органах — не зря же Соловьева почти два года их подкармливала! В течение нескольких месяцев хозяйка «Властелины» скрывалась от милиции и налоговых служб. А искали ее весьма интенсивно! Однако каждый раз, приходя в квартиру, где, по оперативным данным, скрывалась хозяйка «Властелины», сыщики там никого не заставали. Очевидно, Соловьеву вовремя предупреждали о готовящейся операции, и она успевала ускользнуть.

Суд над директором ИЧП «Властилина» Валентиной Соловьевой, 1998 год

Задержали Соловьеву в июле 1995-го в Москве на площади у Белорусского вокзала — только после того, как поисками беглянки по просьбе подмосковных сыщиков занялись сотрудники ФСБ. К тому времени в милицию поступило уже более 20 тысяч заявлений от граждан и организаций с просьбой провести проверку деятельности «Властелины» и вернуть им деньги.

В ходе расследования всплыли удивительные вещи. Например, уже будучи в розыске, Соловьева продолжала активно собирать деньги с соотечественников, обещая новые автомашины за полцены. За пару месяцев ей удалось обобрать 1300 человек. Это в дополнение к тем десяткам тысяч, которых Соловьева облапошила еще до возбуждения против нее уголовного дела!

С каждого клиента аферистка взяла от 5 до 15 миллионов рублей, обещая новые машины и даже квартиры в Москве за полцены. И действительно, около пятисот человек свои машины все-таки получили. Это обстоятельство при любом удобном случае Соловьева припоминала в ходе следствия: дескать, если б не арест, она бы рассчиталась со всеми своими вкладчиками. А в качестве доказательств хозяйка «Властелины» предъявила следствию письменную гарантию дочернего предприятия одной из сингапурских фирм. Из документа явствовало, что эта сингапурская фирма обязалась оплачивать за «Властелину» все счета по контрактам на общую сумму до 800 миллионов долларов.

Впрочем, все это оказалось не более чем блефом. Проверка показала: на рублевом счете этой сингапурской фирмы числилось всего 13 тысяч рублей, а на валютном вообще не было ни цента. Каким образом коллеги из далекого Сингапура оплачивали бы счета «Властелины» — непонятно. Однако многочисленные вкладчики, прослышав об аресте Соловьевой, развернули бурную кампанию в поддержку своего кумира: собирали подписи, писали петиции в МВД и прокуратуру, требуя немедленно отпустить «честного предпринимателя».

Следствие по делу «Властелины» продолжалось пять лет. За это время было допрошено более тысячи человек, собраны многочисленные доказательства мошеннических действий Соловьевой и ее подельницы Романовой — президента ассоциации по защите прав вкладчиков ИЧП «Властелина». Сама Соловьева свою вину полностью отрицала и рассказывала следователям сказки о том, что она всего лишь осуществляла новую, единственную на тот момент в России программу ежедневного вложения денежных средств. Согласно этой уникальной программе, всяк отдавший Соловьевой свои денежки должен был в течение 24 рабочих дней получить прибыль в размере 10 процентов от вложенной суммы, а потом — еще и дополнительную прибыль в размере 5 процентов. Правда, детальный механизм этой удивительной программы Соловьева следователям так и не поведала, сославшись на то, что никто, кроме нее самой, понять такие тонкости не сможет.

А еще, находясь под следствием, Соловьева регулярно рассылала своим вкладчикам письма, в которых во всем обвиняла милицию, и клятвенно обещала рассчитаться с каждым, кто доверил ей свои сбережения. На многих эти откровения действовали. Например, в одном из писем хозяйка «Властелины» написала:

«…Причина трудностей в том, что на меня оказывают очень сильное давление с тем, чтобы помешать мне выполнить свои обязательства перед вами. С подачи следователей мне приклеили ярлык «мошенницы», что меня глубоко оскорбляет и нарушает мои права. Я никого никогда не обманывала и не собиралась этого делать ни за что. Если мне дадут возможность продолжить работу, я гарантирую, что рассчитаюсь с каждым из вас в течение недели! Автомашины буду выдавать сама по одной тысяче каждый день. Все квартиры, приобретенные для вас, будут предоставлены вам в течение двух месяцев с момента возобновления работы фирмы и безо всяких доплат. Меня поддерживает только вера в Господа Бога, ваше доверие и сознание того, что я смогу рассчитаться со всеми вами, независимо от положения и ранга. Да храни вас и меня Господь Бог!»

Впрочем, на следствие и суд эти стенания не возымели никакого действия. В июне 1999 года Реутовский городской суд Московской области приговорил Валентину Соловьеву к семи годам лишения свободы, с конфискацией имущества, и отправил мотать срок в Можайскую женскую исправительную колонию. Однако уже в октябре 2000 года Соловьева досрочно вышла на свободу и… приступила к строительству очередной финансовой пирамиды.

Первое, что сделала бывшая хозяйка «Властелины», — зарегистрировала «Российский купеческий фонд» и объявила себя его президентом. А затем сняла на окраине Рязани небольшое помещение и открыла там офис свежеиспеченной организации. Тут же в рязанских газетах и на местном телевидении появились сюжеты о том, как современные меценаты и благотворители изо всех сил стараются облегчить жизнь российским провинциалам. Например, почти задаром отдают новенькие «Жигули» всем желающим.

Вскоре в офис «Российского купеческого фонда» потянулся народ — за дешевыми «тачками». И мало кто вспоминал о том, что каких-то пять лет назад эта же самая дамочка уже собрала свыше 543 миллиардов рублей (по ценам 1995 года) и 2 миллиона 670 тысяч долларов США. И уж тем более никто не помнил о том, что жертвами Соловьевой, только по официальным данным, стали 16,5 тысяч человек из многих регионов России, а также Азербайджана, Украины, Белоруссии, Молдавии и Казахстана.

Схема, которую предложила Соловьева своим клиентам, была такова. Человек заключал с ней как с представителем «Российского купеческого фонда» агентский договор. Согласно договору, покупатель передавал Соловьевой определенную сумму за автомобиль (разумеется, гораздо меньше, чем в автосалонах), а она обязалась максимум через 15 дней передать гражданину новую машину в собственность. Но если гражданин приведет с собой еще двух покупателей, которые вместе с ним заключат аналогичные договоры и внесут требуемые суммы, то ему фонд обещал автомобиль в тот же день.

Цены на новенькие «Жигули» популярных моделей и впрямь были весьма привлекательны. Всем посетителям Соловьева давала распечатку прайс-листа с указанием расценок на различные марки новых автомобилей. Например, за «ВАЗ-2115» надо было выложить всего 4500 долларов США, что по курсу на тот период времени составляло 130 тысяч рублей. Рыночная стоимость этой модели «Жигулей», для сравнения, в начале «нулевых» превышала 200 тысяч целковых.

Кроме автомобиля за полцены, Соловьева снова вернулась к уже апробированному сценарию, согласно которому клиент, вложивший деньги сегодня, через несколько дней получал солидную прибавку в размере 100 процентов от суммы займа. По словам Соловьевой, деньги, которые вносят граждане, «Российский купеческий фонд» затем размещает на каких-то депозитах и получает с этого солидные проценты. Словом, не хочешь авто — просто отдавай свои денежки, чтобы через пару-тройку недель получить в два раза больше.

Молва о замечательном фонде, который практически задаром раздает машины и удваивает сбережения граждан, мигом разлетелась по всей Рязани, а затем и по соседним регионам. Люди толпами ломились в «Российский купеческий фонд», взахлеб рассказывали о нем своим друзьям и знакомым, занимали для первого взноса деньги и тащили их Соловьевой. Страсть к халяве была столь сильна, что у людей явно помутился рассудок. Позднее на допросах в УБЭПе пострадавшие граждане признавались, что схема, предложенная «купеческим фондом» откровенно попахивала обычной финансовой пирамидой, о чем так много говорилось и писалось в 1990-ые годы. А кое-кто из потерпевших, придя в офис фонда, даже узнал в президенте ту самую мошенницу из «Властелины», которую неоднократно показывали в криминальной хронике. И тем не менее, все как под гипнозом подписывали какие-то договоры и отдавали свои деньги.

Уголовное дело в отношении президента «Российского купеческого фонда» было возбуждено в 2004 году по статье о мошенничестве. К тому времени рязанские оперативники собрали немало доказательств криминальной деятельности Соловьевой: показания потерпевших и свидетелей, агентские договора, договора займа, квитанции к приходным кассовым ордерам. Однако саму Соловьеву арестовать тогда не удалось: как и десять лет назад, она, почуяв неладное, сбежала из Рязани в неизвестном направлении. А ее «мобильник», по которому с ней связывались клиенты, внезапно замолчал.

Почти год Соловьеву искала вся милиция Российской Федерации. Задержали новоявленную «российскую купчиху» в сентябре 2005 года в Москве. Самое удивительное заключается в том, что, будучи в розыске, Соловьева продолжала свою кипучую деятельность по сбору денег у населения. История десятилетней давности в точности повторилась.

И снова Соловьева, как и десять лет тому назад, рассказывала следователям сказки о новой программе финансовой помощи гражданам, которую она, Соловьева, апробировала в Рязани. И снова обещала расплатиться со всеми клиентами «Российского купеческого клуба», если ей дадут довести свою уникальную программу до конца.

Однако суд не внял этим россказням. Тем более что следствие предоставило вполне убедительные доказательства вины Соловьевой. Потерпевшими от ее мошеннических действий были официально признаны восемь человек. В общей сложности Соловьева похитила у них 1 миллион 169 тысяч рублей. Разумеется, точное число потерпевших и сумма ущерба, как и десять лет тому назад, остались тайной за семью печатями.

31 марта 2006 года Зюзинский районный суд города Москвы признал Валентину Соловьеву виновной в совершении серии мошенничеств и приговорил ее к лишению свободы сроком на 4 года с отбыванием наказания в колонии общего режима.

Как построить пирамиду

Пример «Властелины» оказался заразительным: в начале 1990-ых появилось немало желающих построить свою собственную финансовую пирамиду. Под кого только ни маскировались мошенники, дабы придать своим аферам законный вид: под коммерческие фирмы, солидные банки, общественные организации, благотворительные фонды. Однако суть афер от этого не менялась. И финал был одним и тем же: собрав под благовидными предлогами значительные суммы денег, мошенники исчезали.

Так, например, в Москве в конце 1993 года скоропостижно скончался «Автобанк». Несколько месяцев реклама этого банка не сходила с экранов телевизора и газетных полос. Москвичам предлагали умопомрачительные проценты по вкладам. Люди охотно верили. Собрав не менее двух миллиардов рублей и несколько миллионов долларов, организаторы этой аферы благополучно скрылись в неизвестном направлении.

Не успели возмущенные граждане прийти в себя от такого нахальства, как с лика планеты исчезла другая столичная фирма — «Надежда». Почерк все тот же: наобещав москвичам быстрые и легкие заработки в обмен на первоначальный взнос, фирмачи нахапали денег и скрылись.

В период с 1992 по 1994 год в поле зрения оперативников УБЭПа попали десятки всевозможных контор. Среди них — АО «Амарис», ТОО «Реванш», АОЗТ «Технический прогресс», КБ «Московский Торговый банк», АО «Страховая компания Алджер», АОЗТ «Независимый нефтяной концерн», Южно-Уральская финансовая компания и многие другие. Все эти организации были специально созданы мошенниками для того, чтобы провернуть крупную аферу и скрыться с деньгами.

А в ноябре 1994 года вся Москва возбужденно обсуждала безвременную кончину фирмы с красивым названием «Дионис». Правда, в отличие от многих других своих коллег, «дионисийцы» никуда не скрылись: милиция сработала на опережение. Вкратце история такова.

В октябре 1994 года пятеро молодых ребят собрались в одном из столичных ресторанов, дабы обсудить планы на ближайшее будущее. Один из ребят — некто Игорь Привалов — недавно вернулся из Америки, куда уехал в поисках счастья еще пару лет тому назад. В начале 1990-ых народ из демократической России валом валил на Запад. В Америку и Европу за хорошей жизнью ехали спортсмены и артисты, торгаши и журналисты, политики и жулики. Потом, правда, многие вернулись обратно. Выяснилось, что и на родине можно при желании делать неплохой гешефт. Вот и Привалов вернулся. Помыкался пару лет в США и Канаде — и вернулся в Россию. Но с твердым желанием заработать много денег, чтобы прикупить где-нибудь в Калифорнии или в Майами красивую виллу с голубым бассейном.

Свои планы он подробно изложил друзьям. Те Игорька охотно поддержали и решили за месяц заработать миллиард. Забегая вперед, заметим, что свой «производственный» план друзья перевыполнили. Причем, не за месяц, как того хотели, а всего за пару недель.

Итак, надели шустрые мальчики модные галстуки, обзавелись печатями и чистыми бланками и дали в газеты объявления примерно такого содержания: хотите, мол, автомобиль за 60 процентов стоимости? Тогда скорее бегите в фирму «Дионис». Она, дескать, поможет. А чтобы создать у клиентов видимость солидной коммерческой организации, аферисты сняли офис на севере Москвы и наняли целый штат секретарш, референтов и охранников. Наняли их ровно на месяц — якобы с испытательным сроком. Знали, что никакого «Диониса» через месяц уже не будет. А смазливые барышни-секретарши и дюжие хлопцы-охранники, позарившись на высокое жалованье, даже не удосужились подписать трудовой договор — поверили мошенникам на слово.

От желающих получить машину за 60 процентов стоимости не было отбоя. За неполные две недели со своими деньгами добровольно расстались 257 человек. Как затем выяснилось, почти каждый из добровольцев интуитивно чувствовал какой-то подвох, тем более что как раз в это время началось разбирательство по делу подольской фирмы «Властелина» и пресса буквально пестрела сообщениями на эту тему. Но желание получить на халяву машину неизменно побеждало здравый смысл. Деньги продолжали нести, популярность «Диониса» росла с каждым днем. И неизвестно, сколько еще российских граждан пополнили бы ряды облапошенных, если б «Дионисом» не заинтересовались компетентные органы.

В офис фирмы сотрудники столичного УБЭПа нагрянули 10 ноября — аккурат в День милиции. Увидав оперативников, директор попытался сбежать, но был быстро пойман. Поартачившись немного на допросе, директор смекнул, что сильно влип, и тут же сдал всех своих подельников. А заодно поведал и о своих подлинных планах. Разумеется, раздача гражданам автомобилей в эти планы не входила. В конце ноября фирма «Дионис» должна была закончить свое существование, а ее организаторы — исчезнуть кто куда.

О том, что «дионисийцы» задержаны, клиенты фирмы узнали уже на следующий день. Реакция оказалась вполне предсказуемой: во всем, что произошло, граждане обвинили милицию. В прокуратуру Северного округа столицы, на территории которого была зарегистрирована фирма, посыпались возмущенные письма и телефонные звонки. Многочисленные клиенты «Диониса» требовали немедленно отпустить задержанных фирмачей, чтобы те смогли выполнить свои обещания и одарить их вожделенными «тачками». Дело дошло до пикетов под окнами следственного управления и жалоб на имя министра внутренних дел.

Впрочем, как только оперативники сумели найти похищенные у граждан денежки, страсти заметно поутихли. Оказалось, что в период с 28 октября по 10 ноября 1994 года Привалов со товарищи стали богаче на два миллиарда рублей. Один миллиард преступники успели разместить на счетах в коммерческих банках. Остальные деньги, причем наличными купюрами, оперативники обнаружили в ходе обысков по квартирам «дионисийцев». Любопытный нюанс: во время обыска директор «Диониса» предлагал оперативнику УБЭПа взятку в размере 300 миллионов рублей в обмен на прекращение поиска денег. Опер от миллионов отказался. За что позднее был представлен к награде — денежной премии в размере 50 тысяч целковых.

По приговору суда «дионисийцы» были признаны мошенниками и приговорены к различным срокам лишения свободы. Так Игорь Привалов вместо виллы в Майами получил отдельное койко-место в исправительно-трудовой колонии общего режима.

К сожалению, далеко не всегда истории с финансовыми пирамидами заканчивались на такой мажорной ноте. Пример тому — деятельность загадочной конторы с длинным и малопонятным названием: «Региональное общественное движение в защиту прав человека и собственности — «Реформа».

В отличие от «дионисийцев», «Властелины» и «МММ», организаторы «Реформы» не афишировали свою деятельность. О «Реформе» не писали газеты, ее рекламу не показывали по телевизору. Более того, даже название фирмы организаторы аферы предпочитали до определенного момента держать в секрете. Ставку аферисты делали исключительно на личное общение с потенциальными клиентами и свои недюжинные артистические способности.

…Каждую субботу в полдень у гостиницы «Орленок», что на Юго-Западе Москвы, царило оживление. Семейные парочки, одержимые желанием быстро разбогатеть, спешили в концертный зал на очередное представление. На входе их встречали сотрудники фирмы и рассказывали упоительные истории о том, как можно, ничего не делая получать большие деньги. Рассказ неизменно сопровождался конкретными примерами из жизни самих сотрудников. Оказывается, все они еще совсем недавно с трудом сводили концы с концами и маялись от полной беспросветности. Но в один прекрасный день друзья привели их в концертный зал гостиницы «Орленок» — и все проблемы, тревоги и волнения улетучились, как сон. Теперь они самые счастливые люди на свете. У них нет проблем ни с чем: ни с деньгами, ни с властями, ни с налоговиками. Да и может ли быть иначе, если эту замечательную программу курирует лично мать столичного мэра Юрия Лужкова. Такая же счастливая жизнь ожидает всех, кто станет сотрудником чудо-фирмы и внесет вступительный взнос — три тысячи долларов США.

Как ни странно, народ таким сказкам охотно верил. Каждую субботу количество сотрудников чудо-фирмы увеличивалось на несколько десятков человек. Их работа заключалась в следующем: искать клиентов для своей конторы, то есть всеми правдами и неправдами соблазнять своих друзей, родных и знакомых. Особый интерес для организаторов «Реформы» представляли семейные парочки. За каждую приведенную в «Орленок» пару сотрудник фирмы получал сто долларов. Приведешь три пары — получишь триста баксов. Приведешь десять — получишь тысячу. Завербуешь полк женатых солдат — станешь почти миллионером. Главное — убедить своих женатых друзей или родственников прийти в субботу в «Орленок». А дальше все сделают за тебя более опытные сотрудники фирмы.

Музыкант Олег Сачков как-то раз действительно пришел с женой в «Орленок». Зазвал его туда друг детства, которому Олег доверял как самому себе. О том, что из этого получилось, поведал сам Олег:

«Позвонил мне как-то лучший друг и предложил заработать кучу денег. От такого предложения никто не откажется. Вот и я согласился. Тогда приятель оставил телефон какого-то человека и попросил меня обязательно с ним связаться сегодня же вечером. В тот же вечер я позвонил по указанному телефону. Собеседник, быстро сообразив, кто я и зачем звоню, представился Олегом Демчуком и предложил встретиться. На следующий день мы встретились у ближайшего к моему дому «Макдональдса». Минут двадцать Демчук осторожно, но настырно выяснял, кто я такой, чем занимаюсь, а самое главное — сколько зарабатываю. Выведав необходимую ему информацию, Демчук стал подробно рассказывать о фирме, в которой работает. Фирма, по его словам, солидная, у нее все схвачено на самом верху. Каждую субботу она проводит собеседования со всеми желающими стать ее сотрудниками. Влиться в ее дружные ряды может не кто угодно, а только семейные люди и по рекомендации знакомых. Вступительный взнос — три тысячи долларов. Но платить его сразу необязательно. Можно отдать сначала тысячу или две, а остальные доплатить потом, в процессе работы. Все, кто стал сотрудником чудо-фирмы, по словам Демчука, жалеют только об одном: что не стали «реформаторами» на пару месяцев раньше. В общем, охмурил он меня по полной программе, и я согласился приехать с женой в субботу в гостиницу «Орленок».

Ровно в полдень в субботу мы с супругой в сопровождении Демчука вошли в вестибюль «Орленка». Народу там было полным-полно. Однако нас тут же заметили и окружили слащаво улыбавшиеся сотрудники «Реформы». На груди у каждого красовался бейджик с надписью «Реформа». Они наперебой тянули мне свои потные ручонки и щебетали о счастливой жизни, на пороге которой мы находимся. Щебетание продолжалось примерно час, после чего нас пригласили в концертный зал на основное представление, предварительно собрав по 400 рублей за вход. Спектакль продолжался часа три без перерыва. На сцену, сменяя друг друга, выходили какие-то парни и девочки и обволакивали публику разговорами о красивой жизни. Причем, постоянно приводили в пример конкретных сотрудников фирмы. Вон тот мужик с симпатичной блондинкой, например, последние несколько месяцев не вылезает с Канарских островов. А этот с не менее симпатичной брюнеткой каждый вечер просаживает по пять тысяч долларов в казино. Вон та семейная парочка только что купила дом в Подмосковье. А другая — собирается купить квартиру в центре Москвы. Результат такой психологической обработки не замедлил сказаться: народ пошел записываться в сотрудники «Реформы». Поскольку я на эту провокацию не клюнул и платить три тысячи долларов наотрез отказался, нас с женой вытолкали из «Орленка» еще до окончания спектакля. Вместе с нами из гостиницы ушли еще две семейные пары. Причем, я отчетливо слышал, как одна из женщин уговаривала мужа остаться. Но муж оказался крепким орешком…»

Как видим, принцип этой аферы прост: сегодня даешь ты, а завтра дают тебе, но гораздо больше. По такому же принципу строились все финансовые пирамиды 1990-ых. «Реформа» не исключение. Правда, были и кое-какие отличия. Так, попасть в «Реформу» человеку с улицы было почти невозможно, обязательно нужна была рекомендация знакомых. Психологически расчет точен: если вам предлагает работу лучший друг, вы вряд ли почувствуете подвох. Ставка на семейные пары тоже не случайность. Женщины, как правило, легче поддаются массовому гипнозу. И если далеко не каждого мужчину проймешь слащавыми разговорами о счастливом будущем, то на его спутницу эта болтовня обязательно подействует. А уж дама найдет способ убедить своего строптивого и непонятливого мужа!

И еще один любопытный нюанс. В «Реформу» никогда не брали действительно богатого человека. Идеальный вариант: семейная парочка с умеренными доходами. И неважно, если, согласившись стать «реформаторами», люди не могут сразу заплатить вступительный взнос. На сей счет у аферистов было заготовлено целое представление:

— Не можете отдать три тысячи долларов? — щебетали «реформаторы». — Не беда! Вы же стали членом нашей дружной команды. Заплатите сейчас столько, сколько можете, но не меньше тысячи, а недостающую сумму займите у друзей.

И народ, одурманенный сказками о счастливой жизни, впутывал в эту аферу близких людей, расширяя тем самым подножие финансовой пирамиды.

Именно так в начале 1990-ых орудовали мошенники, распространявшие пилюли для похудения под названием «гербалайф». Кстати говоря, некоторые сотрудники «Реформы» действительно начинали свою «трудовую» деятельность с распространения «гербалайфа». Интересно, что в 1992 году, когда «Гербалайф» пришел в Россию, свои тусовки московские поклонники этой американской дряни устраивали тоже на Юго-Западе, арендуя помещения какого-то ДК на проспекте Вернадского. Именно там и происходила вербовка новых членов организации, или дистрибьютеров, как выражались сами «гербалайфщики».

Выглядело это весьма забавно: на сцену выходили какие-то клоуны в зеленых пиджаках и красочно описывали будущую красивую жизнь тех, кто прямо сейчас запишется в «гербалайфщики». Особый упор в своих «проповедях» клоуны делали на скорый и легкий заработок: надо только привести на следующую тусовку как можно больше потенциальных «дистрибьютеров». Чем больше приведешь — тем больше заработаешь. Ведь каждый приведенный тобой «дистрибьютер» будет отдавать тебе процент от своих заработков.

— Как вам это нравится? — вопрошали со сцены клоуны в зеленых пиджаках. — Вы лежите дома на диване, а за вас работают другие. Ну, разве это не здорово? Не о такой ли жизни мечтает любой нормальный человек?

Речи со сцены перемежались приглашением ко всем находившимся в зале встать и, дружно махая руками, выкрикивать какие-нибудь слащавые лозунги, например: «Я люблю вас, люди!». А потом снова следовали разглагольствования о том, как это здорово: ничего не делая получать большие деньги.

Надо признаться, «проповеди» действовали. После каждого такого спектакля ряды «дистрибьютеров» росли и множились. Люди отдавали свои деньги, получали товар для распространения и лихорадочно бежали по друзьям и знакомым, чтобы «впарить» им заморские пилюли. Неслучайно по степени популярности «гербалайфа» и по объемам продаж Россия начала 1990-ых уступала лишь Соединенным Штатам Америки.

Свой бесценный опыт организации широкой «дистрибьютерской» сети «гербалайфщики» позднее использовали и в других аналогичных аферах, в том числе в упомянутой выше «Реформе». Ведь все финансовые пирамиды построены по одной и той же схеме. Варьируются лишь названия и нюансы — базовые принципы афер остаются неизменными.

По данным Главного управления по борьбе с экономическими преступлениями МВД РФ, в период с 1992 по 1995 год жертвами «фирм-мошенниц», построенных по принципу финансовой пирамиды, стали не менее трех миллионов граждан демократической России. Совокупный ущерб составил 20 триллионов рублей.

Полиция, которую мы потеряли

18 марта 1992 года Указом Президента России № 262 «О создании Главного управления налоговых расследований при Государственной налоговой службе Российской Федерации» было фактически положено начало новому правоохранительному органу, призванному обеспечивать экономическую безопасность России. Чуть позже на базе этого управления была создана Федеральная служба налоговой полиции (ФСНП РФ).

Первые два месяца сотрудники свежеиспеченной службы занимали два кабинета на Лубянке, а затем для нужд Налоговой полиции передали здание на Ильинке, 13, где тогда размещалась столичная госналогинспекция.

О том, как создавалась совершенно новая для России правоохранительная служба, вспоминает первый начальник Московского управления налоговой полиции, а затем заместитель директора ФСНП России Борис Добрушкин:

«В конце октября 1991 года возглавивший тогда московское управление КГБ Евгений Савостьянов собрал совещание, на котором присутствовали начальники служб, и заявил о необходимости качественно реформировать направление экономической безопасности в условиях перехода страны к рынку. Через день он пригласил меня (я возглавлял тогда 6-ю службу Управления КГБ по Москве и Московской области, отвечавшую за экономическую безопасность и промышленную контрразведку) и рассказал об идее создания нового органа. Затем мы встретились с тогдашним мэром Москвы Гавриилом Поповым, и по результатам беседы было принято решение о формировании инициативной группы. В ее состав вошли сотрудники московского управления КГБ, налоговой инспекции и столичного ГУВД, а также ряд работников правового управления мэрии. Работа началась буквально с чистого листа. Несколько дней мы провели в доме отдыха «Мамонтовское», где разрабатывали концепцию новой службы. Долго думали и над названием нового органа. Во-первых, оно должно было быть связано с налогами, а во-вторых — как-то увязано с правоохранительной деятельностью. Именно тогда впервые и родился термин «налоговая полиция». Результатом нашей работы стал документ, в котором излагались основные функции и задачи налоговой полиции, принципы ее комплектования».