Поздно ли покупать Биткоин в 2021 году?

Если вы не верите в них, то отложите книгу в сторону и забудьте о том, что прочитали, если нет, то следующая информация будет вам полезна.

***

Я знаю три стратегии относительно безопасного инвестирования в криптовалюту, которые подойдут даже новичку:

Купить и забыть. Самая простая стратегия с криптовалютой – купить ее и оставить в качестве инвестиции на долгий срок. В данном случае в актив вкладываются деньги, которые не понадобятся на жизнь в ближайшее время. Вы не должны выводить криптовалюту, чтобы не случилось, и держите ее минимум 5 лет, даже если она упадет (обычно 4 года цикл для BTC). Сюда инвестируются длинные деньги, которые инвестор не забирает в случае, если хочет поехать отдыхать или купить страховку на свой автомобиль.

Даже при покупке биткоина на долгий срок важно выбрать правильный момент. Например, инвесторы, которые пришли на крипторынок в конце 2017 года и приобрели монеты по максимальной тогда цене, ждали 4 года для получения прибыли.

Усреднение. Найти идеальный момент для покупки BTC невозможно. По какой бы цене вы не приобрели актив, с высокой вероятностью она снизится, прежде чем перейти в фазу долгосрочного роста. Поэтому некоторые инвесторы используют стратегию «усреднение». Работает она стратегия так: Вы разбиваете свой капитал. Например, 100 долларов на несколько частей и покупаете на них BTC в течение времени. Например, разбили на 10 частей и покупаете каждый месяц. Таким образом, если цена актива опустится, можно использовать это как возможность и приобрести еще монеты. В этом случае средняя цена покупки BTC снизится.

Каждый инвестор может сам определить, насколько частей он разделит капитал. Чем их больше – тем более усредненной получится цена. Самый оптимальный вариант – инвестировать в BTC каждый день по $10.

Это очень просто – каждый день покупать биткоины на $10 и не тратить время и средства на другие активы, о которых известно меньше и которые не так давно на рынке, как биткоин. Однако важно всегда иметь капитал на случай, если цена BTC упадет в два раза и более.

Диверсификация. Инвестировать можно не только в BTC. Наоборот, разделив капитал между BTC и другими криптовалютами, можно извлечь более высокую прибыль. Впрочем, риски в таком случае тоже возрастают. Это связано с волатильностью. У альткоинов (так называются другие криптовалюты, ну разве что кроме Ethereum) этот показатель значительно выше, чем у главной цифровой монеты.

Например, 12-13 марта 2020 года цена биткоина падала с 8000 до 3800 долларов – на 53%. В то же время Ethereum (ETH) подешевел на 60%, с 213 до 86 долларов. Тогда ETH потерял больше стоимости, чем BTC, зато через несколько месяцев он подорожал значительно сильнее.

Благодаря диверсификации можно ребалансировать инвестиционный портфель. Например, если одна из включенных в него криптовалют резко подорожала, можно временно зафиксировать по ней прибыль и перевести капитал в другие монеты. «Эта стратегия включает возможность ребалансировки портфеля. Инвестор добавляет в портфель широкий набор криптоактивов с возможностью в любой момент что-то продать в зависимости от динамики курсов. Расчет тот же – со временем рынок растет, но при этом сохранит у инвестора ощущение контроля над ситуацией. Например, помимо BTC, можно инвестировать в криптовалюты с новыми блокчейнами. Они отличаются от старых альткоинов более новыми технологиями и имеют больший потенциал доходности.

Когда-то я начинал инвестировать со 100 долларов, думаю это получится и у вас. И да, я еще не раз терял в какой-то момент суммы и более 100 долларов, но в конечном итоге я заработал гораздо больше.

***

Как распределить вложения?

Давайте рассмотрим этот вопрос на примере крупных трейдеров (участников рынка).

Вот как распределяет средства Rivemont Crypto:

8.4% – ETH;

72.2% – фиатная валюта.

Crescent Crypto Asset Management, (портфель 50 млн. Долларов):

44.7% – BTC;

19.3% – ETH;

8.7% – XRP;

6.4% – BCH;

3.4% – EOS;

2.4% – LTC;

1.9% – XLM;

1.3% – TRX;

1.3% – NEO.

Оставшиеся средства 10,6% поровну распределены между 11 альткоинами (это средства для высоко-рисковых операций).

Джон Макафи (известный трейдер), сообщил, что в его портфеле есть такие монеты: EOS, DOCADEMIC, SETHER, Safex, BEZOP. С позиций краткосрочного инвестирования эти криптовалюты дали ему в 2018 убытки, но в перспективе принесли прибыль Специалисты бостонского университета отмечают – средний показатель прибыли для суммы всех новых криптомонет составляет 82%. Макафи не сообщил, сколько средств он держит в BTC, но можно не сомневаться, что он у него есть.

Сколько выделить средств для вложений в криптовалюты в случае инвестиций в различные направления. Научные исследователи из университета в Йеле считают, что минимум 6% от имеющихся средств, нужно вкладывать в криптовалюты. По данным AICPA граждане США инвестируют в цифровые активы 5%.

Крупные миллиардеры выделяют меньший процент. Например, Марк Ласри инвестировал в криптовалюты 1% своих средств. В денежном эквиваленте сумма инвестиций составила 16,9 млн долларов.

Важно понимать, что инвестировать нужно постоянно. Состав вашего криптопортфеля требуется постоянно менять и подстраивать под реалии. Как отметил один из членов правления Биткоин-фонда – «Инвесторы обязаны избегать 3-х главных ошибок: сомнений, поспешной продажи монет на падении, фиксации маленькой прибыли». И еще – «Нельзя продавать актив, как только он преодолеет свой исторический максимум».

Дж. Янг отмечает, что большинство горе-инвесторов сначала покупают BTC, потом приобретают альткоины, затем, зафиксировав мизерный процент прибыли на уровне 10%, инвестируют его в другие альткоины. Если случается обвал, то они спешат выйти, спасая, что есть, и теряют в итоге средства в BTC.

Вывод: нельзя идти на поводу у эмоций и терять голову. Всегда требуется инвестировать с холодной головой. Высокая волатильность биткоина связана как раз с тем, что паника или эйфория среди инвесторов толкает цену, то чрезмерно вниз, то вверх. Если бы на рынке был институциональный капитал, то такой широкой амплитуды движения не было бы, так как умные деньги работают без эмоций.

И теперь главный совет – перенимайте опыт у лучших. Эксперты активно пытаются выявить зависимость между стоимостью криптовалют и какими-то событиями, которые поддаются прогнозированию. Но пока нет уверенности, что такая корреляция вообще существует. Есть также исследования и наработки в области применения искусственного интеллекта, но и они не принесли пока какого-то значимого результата.

***

Что же происходит с майнингом BTC в 2021 году.

В конце прошлого года разразился криптобум, который продолжается по сей день. Он совпал с началом продаж новых видеокарт AMD и NVIDIA. Это вызвало небывалый их дефицит. Цены на видеокарты взлетели в разы. Миллионы геймеров по всему миру возмущены. Если вы, взвесив все за и против, посмотрев в интернете на калькуляторах доходности видеокарт перспективы добычи, приняли решение все же этим заняться, то следующая информация для вас.

Как говорят специалисты BitCluster, при нынешнем уровне хешрейта и сложности майнинга в сети Bitcoin добыча биткоина в России выгодна при цене монеты свыше $6000 при стоимости электричества до 3 ₽/квтч. Таким образом, если ВТС будет стоить дешевле 6000 долларов, добывать его придется в убыток. В этом случае стоимость оборудования влияет только на срок окупаемости. Правда, точка безубыточности сильно зависит от мощности конкретного устройства. Для наглядного примера сравним показатели 2 противоположных по мощности майнеров:

Antminer S19 pro 110 th/s при тарифе 3.2₽/квтч: точка безубыточности – $5 800;

Antminer S9 13 th/s при тарифе 3.2₽/квтч: точка безубыточности – $19 700. Но что это при цене BTC свыше 40000 долларов.

В любом случае у майнеров есть солидный запас прочности.

Вот доходность майнинга нескольких топовых устройств при курсе ВТС в $8 764 с учетом расходов на электроэнергию в 3.2 ₽/квтч:

Antminer S19 pro 110 th/s – 61 835 ₽ в месяц;

Whatsminer M30S+++ 112th/s – 63 109 ₽ в месяц;

Antminer S9 13.5 th/s – 5 000 ₽ в месяц.

При такой доходности майнинга срок окупаемости устройств – от полугода.

Перспективы майнинга в сети ETH. За последний год ETH подорожал в 7 раз (на пике в 9 раз), при этом комиссии в сети ETH выросли в 90 раз (на пике – в 300 раз). На транзакционные сборы приходится до 40% прибыли майнеров . Поэтому добывать эту монету все еще прибыльно. В 2019 году ЕТН-майнеры заработали $0.7 млрд, в 2020 году – уже $2.12 млрд, а за первые два месяца 2021 года – свыше $2 млрд.

Полная имплементация обновления до состояния Ethereum 2.0 займет до двух лет, а если что-то пойдет не так, то этот процесс может значительно затянуться. За это время можно успеть окупить инвестиции в майнинговое оборудование.

После перехода на PoS майнеры сети Ethereum должны будут выбрать: заняться стейкингом или перейти на добычу других монет.

Сейчас майнинг выгоден почти на всех устройствах и почти при любой стоимости электричества. Но по мере поступления на рынок устройств нового поколения и с ростом сложности сети доходность майнинга снизится, и крупные игроки советуют обращать внимание на устройства мощности 80 Th/s и выше и с потреблением электричества не более 2.5 кВт.

Майнинг ждет удачный год. Еще недавно оборудование окупалось за год-полтора, сейчас – несколько месяцев, а прибыль приносят даже устаревшие устройства.

Я все же, должен вас предупредить об одной опасности домашнего майнинга, которая почему-то не очень афишируется. Так, в России за первые месяцы 2021 года выросло количество хищений оборудования для майнинга в несколько раз. А по словам специалистов, создается впечатление, что все, кто раньше занимался угоном автотранспорта и квартирными кражами, переквалифицировались в похитителей майнеров. Я понимаю этих людей, майнер не надо сбывать, принес домой и включил в розетку. Он не имеет государственных номеров, которые нужно подделывать. Он маленький по сравнению с телевизором или машиной. Так, что подумайте несколько раз, о том, стоит ли начинать. И если решили, то не экономьте на безопасности. Не зря же первый принцип банкира – сохраняй свои инвестиции.

***

Возможно, если вы инвестируете сегодня 100 долларов в BTC, спасибо за это вам скажут уже дети или внуки! Удачи вам в инвестировании, и не теряйте голову!

PS. И самое главное не берите под это дело кредитов, опасно, проверено на опыте и здоровье.