Помоги проекту - поделись книгой:
Эдвард Кир
Поздно ли покупать Биткоин в 2021 году?
Биткойн был создан в начале 2009 года. С тех пор мы наблюдали рост его цены. Одна из историй, лучше всего иллюстрирующих этот рост, – история двух пицц, которые были куплены за 10000 биткойнов 22 мая 2010 года разработчиком из Флориды по имени Ласло Ханец. Эти 10000 биткойнов (по 55000 долларов за биткойн) сегодня будут стоить более 550 миллионов долларов по сравнению с 40 долларами или около того, которые они стоили тогда. Есть ли предел этому росту, и если да, то, где он?
Но сперва несколько слов, о том, что такое
Наименьшая величина дробления – «сато́ши» – в честь создателя Сатоси Накамото.
Биткойны могут использоваться для обмена на товары или услуги у продавцов, которые согласны их принимать. Обмен на обычные валюты происходит через онлайн-сервис обмена цифровых валют, другие платёжные системы, обменные пункты или непосредственно между заинтересованными сторонами (P2P обмен).
Котировка (цена) биткойна зависит исключительно от баланса спроса и предложения, она никем не регулируется и не сдерживается.
Комиссия за проведение операций назначается отправителем добровольно. Размер комиссии влияет на приоритет при обработке транзакции. Обычно программа-клиент подсказывает рекомендуемый размер комиссии. Транзакции без комиссии возможны и также обрабатываются, однако не рекомендуются, поскольку время их обработки неизвестно и может быть довольно велико.
Одна из главных особенностей системы – полная децентрализация: нет центрального администратора или какого-либо его аналога.
Запущенные на множестве компьютеров (майнеров) программы соединяются между собой в сеть, каждый узел которой равноправен и самодостаточен и участвует в транзакциях.
Идеи криптовалюты зародились в 1998 году. В 2008 году человек или группа людей под псевдонимом Сатоси Накамото был опубликован файл с описанием протокола и принципа работы платёжной системы. 3 января 2009 года был сгенерирован первый блок и первые 50 биткойнов, и с этого времени он начал свое восхождение.
Что такое блокчейн? Биткойны существуют только в виде записей в распределенной базе, которая называется блокчейн. По сути, это последовательные записи об истории транзакций, т.е. обмена.
Что такое майнинг? Выпуск новых биткойнов децентрализован и объём эмиссии известен заранее. То есть в 2033 году, будет добыт последний биткоин. Деятельность по созданию новых блоков получила название «майнинг».
В 2017 году появилась услуга облачного майнинга с использованием арендованной мощности. Обслуживание оборудования и охрану берёт на себя компания, предоставляющая данную услугу. В России на 2021 год наиболее крупными майнинг отелями являются – BitCluster, ООО «УМК», KDV-mining, Itsoft, New Mining Company, Lab113, BitMineCorp.
В 2021 году найти в России майниг отель с ценой за киловатт час ниже 3,95 рублей, является удачей. Растет BTC, растут и цены на майнеры.
Примерно раз в 4 года размер вознаграждения за майнинг новых BTC уменьшается вдвое и так до 2033 года, когда будет добыт последний BTC.
Способы хранения BTC
– На личном компьютере. Для хранения криптовалюты используется биткоин-клиент, обеспечивающий шифровку и защиту кошелька паролем. Дополнительно настоятельно рекомендую на компьютер установить обновленное программное обеспечение, в том числе хороший антивирус.
– На съемном носителе. Безопасность кошелька, содержащего большое число криптовалюты (ВТС), значительно повышается при условии, что: компьютер не имеет доступа к сети Интернет, и для файла wallet.dat, содержащего ключи и биткоин-адреса, создаются резервные копии, а сам файл с компьютера удаляется.
Надежный оффлайн – кошелек можно выбрать на официальном сайте BTC. Копии кошелька размещаются на различных носителях съемного типа, включая флеш-накопители CD-R, DVD и USB, которые помещаются в сейф или банковскую ячейку или иных варианты хранения кошелька биткоин. В результате легко восстановить содержимое кошелька и необходимые настройки в случае повреждения системы или выхода из строя самого компьютера.
– На веб-сервисе или бирже. Чтобы воспользоваться кошельком достаточно мобильного устройства. Нет необходимости в сложном программном обеспечении системы биткоин. Коды и пароли к хранилищам средств подбираются с использованием генераторов паролей, чтобы последние были, как можно сложнее. Однако в этом случае может пострадать анонимность.
– На бумажном носителе. Распечатывая BTC-кошелек на бумаге, вы получаете гарантию конфиденциальности информации. Она представляется в виде QR-кода, считывая который, ключи и адреса можно импортировать в биткоин-клиент на компьютер и получить доступ к виртуальным средствам. Хранить кошелек на бумаге безопасно и надежно, если поместить ее в банковскую ячейку, например. Однако процедура импорта ключей и адресов достаточно сложна для неопытных пользователей. В случае неудачи можно лишиться денег.
–На карте. Биткоин-карты, они содержат QR-код на лицевой стороне и BTC-адрес – на тыльной. QR-код наносится на карту при использовании данных кошелька, зашифрованного на компьютере пользователя, и физически не может быть доступен изготовителю карты.
Правовой режим. В России с 1 января 2021 года, вступил в силу закон «О цифровых финансовых активах». Теперь запрещено использование криптовалюты для оплаты товаров и услуг, а также реклама платежей через криптовалюту. Вводится необходимость подавать налоговую декларацию с отражением факта владения криптовалютой и сделки с ней. Согласно закону, криптовалюту в России можно покупать, выпускать, продавать, совершать с ней другие сделки, но российским гражданам расплачиваться ею нельзя. В законе сделана отсылка к нормативно правовым актам, которые будут регулировать майнинг, организацию выпуска и обращения цифровой валюты в России, а также ее налогообложения, но их пока нет. В других странах отношение к криптовалюте сильно различается. В ряде стран официально разрешены операции с криптовалютой, иногда их признают в качестве расчётной денежной единицы, а в Японии это законное платёжное средство с налогом на их покупку.
Купить или продать биткойны можно операцией непосредственно с человеком – так называемый P2P способ, или через специализированные банкоматы. Но более известны сервисы обмена, а также через практические любые банковские карты.
Криптобиржи. Сайты или торговые площадки, где люди меняют одни криптовалюты на другие, либо на фиатные деньги называются криптобиржи. Вот некоторые из них: Bitstamp (Люксембург), Kraken (США), Binance (Китай).
За что государствd критикуют BTC.
Эмиссия денег вне контроля
Оборот нелегальных товаров
Высокая волатильность
Спекулятивный пузырь
Риски
Экология
***
Что же происходит с BTC в 2021 году, каковы его перспективы, стоит ли покупать или вкладываться в майнинг?
Анализ рынка показывает, что к марту 2021 года 1 миллиард человек используют BCT. По оценкам аналитиков и за ближайшие четыре года его стоимость приблизится 500 тысяч долларов. Я тоже так считаю, но не воспринимайте это как инвестиционный совет, это лишь мое мнение. Только вы несете ответственность за то, что покупаете, кто бы и что не говорил. Если мои прогнозы не оправдаются, то это то не стоит искать меня и предъявлять претензии. Каждый несет ответственность за свои деньги. Сейчас очень хороший тренд и рынок держит перспективу на 100 тысяч долларов. Но опять же нужно понимать, что любой тренд заканчивается и до того, как цена дойдет до 500 тысяч, будет и коррекция. Курс будет колебаться и падать. Что же делать? Я выбираю для себя стратегию частичного фиксирования прибыли.
Мои прогнозы основываются на том, что если в BTC внесли деньги 1 миллиард человек в течение 4 лет, то только можно представить какая масса людей внесет их за следующие 4 года. Когда произойдет массовое принятия биткоина рынок смело может уйти и на сумму в 500 тысяч долларов за 1 биткойн. Почему так происходит? Потому, что у биткойна кризис ликвидности, его больше не будет. Помните, он конечен, а доллары или любая валюта – нет. Ведь задумайтесь, биткоина все меньше, а спрос все больше. Честные контракты на BTC достигли на март 2021 года 17 миллиардов долларов. Его капитализация превысила 1 триллион долларов.
Почему же на него так растет цена? А лишь потому, что большинство людей верит, что BTC ценен. Вот, представьте такой парадокс, – цена на биткойн растет лишь потому, что очень много людей, которые даже не понимают, что такое BTC, в это верят.
Ведь его себестоимость ничтожна по сравнению с его ценностью. Уверен, что много ваших знакомых, если они покупают криптовалюту, то даже не понимают, что это такое. Они берут потому, что растет цена и все. Как вы понимаете, со временем деньги от этих неумелых инвесторов, перейдут в реки других, более умных. Последних называют «длинные руки», потому что они не будут продавать валюту на коррекциях и падениях, и со временем, она вырастет.
Не так давно Илон Маск присоединился к флешмобу с отсылкой к биткоину по 100000 долларов. Как вы думаете зачем он это сделал. Вообще, зачем такому человеку как он такое сделать. Я думаю, все просто, он его прикупил заранее, может даже несколько лет назад и теперь запустил его цену. Не исключено, что скоро часть прибыли будет зафиксирована, но узнаем мы об этом гораздо позднее, когда опять же богатые дядьки, захотят на нас заработать. Помните, как говорил очень умный человек – Бенджамин Грэхэм – «Разумный инвестор – это реалист, который продает акции оптимистам и покупает у пессимистов.»
Один из лучших способов заработать деньги – увидеть, как это делают другие. Торговые идеи могут быть прогнозами, анализом рынка или торговыми установками, основанными на конкретных рыночных условиях.
Сейчас я приведу прогнозы нескольких финансовых аналитиков, а вы уж сами смотрите, кого слушать, и кто в итоге окажется прав. Как вы видите на графике, цену угадывают единицы, но так ли это важно, если знать направление тренда.
Глава основатель и глава компании Pantera Capital Дэн Морхед, минимальная цена 6500 долларов и 115000 долларов в августе в августе 2021 года.
Бобби Ли, основатель криптовалютной биржи BTCC, предсказал стоимость BTC к концу года – 300 тысяч долларов. А над словами этого человека есть основания задуматься, ведь в начале ноября 2017 года он призвал инвестировать в BTC пока он стоит менее 10000 долларов: «Биткойн похож на покупку золота со скидкой 98%. Если вы думаете, что уже слишком поздно, то вы не правы. Посмотрите на меня! Если бы я думал так же еще в 2012 году, я бы не владел биткойнами» (для справки тогда он продал 25 BTC за несколько долларов, интересно как это повлияло на его сегодняшние высказывания).
Али Мизани Оскуи, исполнительный директор FiCAS AG прогнозирует в конце декабря 2021 – марте 2022 года – цену в 200-300 тыс. долларов. Отметим, что в 2020 году он удачно угадал или спрогнозировал цену криптовалюты.
Я могу продолжать и дальше (проверьте меня с помощью интернета):
–Шервин Пищевар (@shervin) – венчурный инвестор, соучредитель Hyperloop One и Sherpa Capital, предсказал 100000 долларов (к 2022 году);
– Томас Фицпатрик, руководитель подразделения по анализу рынка CitiFX Technicals, прогнозирует 318000 долларов к 2022 году;
– Близнецы Винклвоссы (@tylerwinklevoss), да, да это те ребята, которые утверждали, что основатель Фейсбука украл их идею, и, к слову, в настоящее время миллиардеры – 500000 долларов (к 2030 году);
–Энтони Помплиано (@APompliano), основатель и партнер Morgan Creek Digital, – 250000 долларов (к 2022 году) и 100000 долларов к концу декабря 2021 года;
– Чамат Палихапития, основатель Social Capital и совладелец Golden State Warriors, – 1000000 долларов (к 2037 году);
– Венсес Касарес и Джон Макафи – 1 млн. долларов (к 2027 году);
– Томас Ли (соучредитель аналитической компании Fundstrat, и одни из самых известных инвесторов в криптовалюту) – 125000 долларов.
– Макс Кисер, инвестор, купивший в свое время BTC всего за 3 доллара, – 100000 долларов.
***
Как вы понимаете этот список можно продолжать очень долго, но кто раньше давал правильные прогнозы?
Вот эти люди:
Тим Дрейпер – миллиардер, венчурный инвестор, ожидал, что биткойн достигнет 10000 долларов к 2018 году. Дрейпер приобрел успех как один из первых приверженцев Skype и Биткойна. В июле 2014 года он приобрел около 30000 биткойнов (на тот момент стоили 19 млн. долларов), которые были изъяты в связи с расследованием торговой площадки Silk Road (продажа наркотиков).
Майк Новограц – инвестор. Ранее Майк правильно предсказал, что цена Биткойна может вырасти до 10000 долларов к апрелю 2018 года. К тому времени он уже инвестировал 150 миллионов долларов в криптовалюту, собрав больше средств из внешних источников. Его прогноз на 2021-2022 годы около 400 тыс. долларов, и основывается он на размере капитализации доллара.
****
Насколько сильно может упасть курс биткоина?
Анализ графика биткоина за предыдущие 12 лет подсказывает, что после достижения ценовых максимумов в рамках бычьего тренда биткоин всегда сильно теряет в цене.
Например:
В 2011 году актив упал на 91%
В 2014 году – на 85%
В 2018 году – на 83%
В 2019 году – на 50%
Механизм такого падения простой. По мере роста цены биткоина все больше инвесторов начинают фиксировать прибыль и продавать актив. При достижении пика продажи обваливают цену монеты.
Вполне вероятно, что многие компании и инвесторы, купившие биткоин на десятки и сотни миллионов долларов в прошлом и нынешнем году, продадут свои активы, как только BTC достигнет достаточно высокой стоимости. Это же относится и к майнерам, которые начали накапливать свои вновь добытые монеты вместо того, чтобы продавать их.
Только одна MicroStrategy владеет биткоином на сумму свыше $5 млрд. Хоть в MicroStrategy и заявляют, что планируют держать актив в течение века, надо учитывать, что это публичная компания, и акционеры, среди которых BlackRock, Morgan Stanley и Vanguard, могут потребовать зафиксировать прибыль. А такие продажи могут сильно обрушить рынок.
Однако в этот раз такого падения может не случиться. Большинство экспертов считают, что падение будет не таким значительным, как в прошлые разы. Например, аналитики Bloomberg, предсказывают сильный уровень поддержки на $40000, а аналитик Майк Макглоун – на $20 000.
Прошлое движение цены было целиком спекулятивным, поэтому падение рынка было просто неизбежно. На этот раз есть крупный капитал, нет хайпа среди далеких от криптомира инвесторов-новичков, крупные платежные компании добавили криптовалюты, биткоин стал восприниматься в качестве защитного актива и хеджирования рисков. Мы, конечно, еще не раз увидим коррекции рынка на 10–50%, но совсем не обязательно, что ВТС обвалится в несколько раз.
Хорошо сказал по этому поводу Дэн Хелд, директор по развитию бизнеса криптобиржи Kraken:
«Люди больше не занимаются спекуляцией. Люди покупают ВТС, потому что они видят его ценность».
Глава Kraken и вовсе считает, что монета может достичь цены в $1 млн в этом бычьем цикле.
На самом деле, конечно, никто не знает, когда именно первая криптовалюта достигнет своего пика в нынешнем ралли – этот рынок слишком непредсказуем. Самое главное – биткоин никогда не обесценится до нуля. Монету ждут еще множество коррекций и падений, но в долгосрочной перспективе она обречена на рост.
Интересно, что аналитики Bank of America окрестили BTC матерью всех пузырей. А ребята из StormGain, напоминают, что крупные падения для биткоина не редкость: в 2011 году цена упала с $32 до $2, а в 2014 – с $1000 до $170. Тем не менее, терпеливые инвесторы получили сверхприбыли, поскольку цена неизбежно поднималась значительно выше предыдущей цены.
Теперь вы знаете прогнозы по рынку. Да, большинство из них говорят о росте в несколько раз, но так ли это мы не знаем.
Поделиться книгой: