Топ 10 криптомонет. Перспективы инвестиций

– это децентрализованная платформа и блокчейн третьего поколения. Основана Чарльзом Хоскинсоном. В 2017 году в ходе ICO проект получил 60 мил. долларов финансирования. Хоскинсон также известен как один из основателей Ethereum. Первая блокчейн платформа, которая родилась на основе научной философии и исследовательского подхода. Одна из первых платформ, построенных на языке программирования Haskell. Cardano разрабатывает платформу смарт-контрактов с самым продвинутым функционалом, из ныне действующих. Cardano использует демократическую систему управления, позволяющую проекту развиваться. Поддерживается тремя организациями: Cardano Foundation – независимая швейцарская организация, которая регулирует развитие экосистемы; IOHK разрабатывает и развивает Cardano; Emurgo – это коммерческое подразделение, которое поддерживает Cardano в коммерческих проектах.

Cardano использует алгоритм proof-of-stake Ouroboros, который предусматривает участие в голосовании всех держателей криптовалюты.

На сайте проекта приведены несколько примеров его возможного использования. В области образования, это выдача академических сертификатов с помощью Atala PRISM. Позволяет студентам владеть своими достижениями и делиться ими, а учебным заведениям – мгновенно проверять эти учетные данные. Как итог, это удобный способ для студентов и соискателей работы доказать, кто они и чего они достигли. Эта же система используется в государственных учреждениях для выдачи и проверке учетных данных.

Использование в розничной торговле, фармацевтике и борьбе с пиратством (Atala SCAN). Это система защиты от несанкционированного доступа для определения происхождения продукта и возможности аудита, чтобы гарантировать, что каждый проданный продукт является сертифицированным оригиналом. В сельском хозяйстве технология блокчейн используется в методе поддержки всех заинтересованных сторон в цепочке поставок: фермеры, перевозчики и розничные торговцы могут использовать блокчейн для сертификации и отслеживания продукции от фермы к столу (система Atala Trace и запатентованное решение EMURGO).

***

6 место – Tether (USDT)

– это цифровая валюта, стоимость которой всегда соответствует стоимости доллара США. Tether был запущен в 2014 году в качестве «стейблкоина», т.е. стабильной криптовалюты, которую можно было бы использовать в качестве цифрового доллара.

Первоначально Tether использовал протокол сети Биткойн, но теперь он также доступен в виде токена ERC20. Всего Tether выпускается на блокчейнах Биткойн, Ethereum, EOS и Tron. Tether выпускается Tether Limited, CEO которой так же руководит криптовалютной биржей Bitfinex. Ранее они заявлял, что валюты Tether на 100% обеспечены резервами в виде долларов, но в 2019 году вышло признание об обеспеченности только на 74%, а остальное заемные средства.

Обычно эта криптовалюта используется как способ хеджирования (страхования) от волатильности рынка. Также эта валюта обеспечивает фиатный вход и выход для криптовалютной торговли.

Так отмечается, этот стейблкоин не прошел надлежащего аудита (как бы по мягче сказать, в перспективе, выяснится, то он практически ничем не обеспечен), но с учетом его особенностей и той потребности, которую он пока удовлетворяет, риск в отношении Tether не велик. Но опять же это ближайшие год – два.

***

7 место – XRP

Следует различать XRP, Ripple и RippleNet. RippleNet – эта платформа цифровых платежей, разработанная компанией Ripple. Платформа была запущена в 2012 году. Внутренняя криптовалюта этой сети называется XRP.

Сама платформа построена поверх базы данных распределенного реестра XRP Ledger с открытым исходным кодом, не основанным на блокчейне.

Платежная платформа RippleNet – это система расчетов в реальном времени, гарантирующая мгновенные транзакции. Хотя XRP и является криптовалютой XRP Ledger, но проводить транзакции на платформе можно используя любую валюту. XRP был как быстрая, менее затратная и более масштабируемая альтернатива существующей платформе SWIFT.

Сеть децентрализована и может работать без участия компании Ripple.

По сообщениям компании Ripple, их платежной системой пользуются American Express и Santander, южнокорейские, японские банки и банк Саудовской Аравии. Протокол Ripple обеспечивает мгновенный и прямой обмен между двумя сторонами. С его помощью можно обойти комиссионные сборы и задержки по времени, существующие в традиционных банковских системах. Для поддержания безопасности Ripple использует общий реестр, управляемый сетью независимых проверочных серверов, которые сравнивают транзакций. Сервера могут принадлежать кому угодно, но должны быть одобрены Ripple Labs.

В настоящее время у компании идет судебное разбирательство с SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США), которые затребовали у них информацию. В обосновании требований SEC указано, что компания незаконно продала криптовалюту на $1,3 млрд, и XRP должен быть ценной бумагой (как следствие подпадать под контроль регулятора), что оспаривает компания.

В настоящее время именно это разбирательство влияет на курс монеты. И тут уже вам решать, выиграет регулятор или проиграет. Лично мои знакомые купили эту монету и установили автоматическую продажу при падении цены. Так, что следим за новостями.

***

8 место – Polkadot (DOT)

– это в первую очередь мультиплатформа призванная объединить все ныне существующие блокчейны в единую глобальную экосистему. Основная цель проекта – создать на основе обеденных блокчейнов полностью новую сеть Web3, c децентрализованным обменом информацией.

Создание этого амбициозного проекта, в прошлом технический директор Ethereum, – Гэвин Вуд.

Собственный токен Polkadot, DOT, выполняет три основные задачи: обеспечивает управления сетью, ее операционную деятельность, а также задействован в создании парачейнов (параллельных цепочек).

Основное, что вам надо знать об этой системе, это то, что она состоит из четырех основных компонентов:

Сигнальная цепочка (relay chain): основа Polkadot, которая обеспечивает консенсус, операционную совместимость и безопасность всей сети;

Парачейны (parachains): независимые цепочки, которые могут иметь свои собственные токены, а также могут быть оптимизированы для конкретных сценариев использования;

Парапотоки (parathreads): компоненты аналогичные парачейнам, но с гибкими возможностями подключения и с оплатой по факту использования;

Мосты (bridges): позволяют парачейнам и парапотокам подключаться и взаимодействовать с внешними блокчейнами, например Ethereum.

Пользовательские блокчейны можно разработать на платформе Substrate, и затем подключить к сети Polkadot. Думаю, перспективы проекта огромны, и начав его изучать, я столкнулся с необходимостью, посвятить этому отдельное исследование.

Всего Polkadot выпустил 10 млн токенов. Но после начала торговли токен был «деноминирован» в 100 раз. Таким образом 10 млн изначальных токенов превратились в 1 млрд, который и используется в сети.

***

9 место – Bitcoin Cash (BCH)

– это хард-форк (обновление протокола) исходного блокчейна Биткойн. Обновление состоялось 1 августа 2017 года с целью увеличения размера блока до 8 МБ, затем 16 ноября 2018 года произошло второе обновление и появился BCH, который существует и в настоящее время (точнее размер файла увеличился до 32 МБ).

Увеличенный размер блока Bitcoin Cash нужен, чтобы сделать технологию более масштабируемой и обрабатывать больше транзакций в секунду, поддерживая использование криптовалюты в качестве средства платежа, а не средства сбережения. Комиссии за транзакции Bitcoin Cash обычно ниже, чем у Bitcoin.

В то время как размер блоков Bitcoin 1 МБ и он может обрабатывать от 2 до 7 транзакций в секунду, Visa может обрабатывать около 1700 транзакций в секунду.

***

10 место – Litecoin (LTC)

– это криптовалюта, которая была разработана, чтобы обеспечить быстрые, безопасные и относительно дешевые платежи.

Криптовалюта была создана на основе протокола Bitcoin (BTC), но отличается используемым алгоритмом хеширования, и наиболее подходит для микротранзакций и платежей при продажах.

Litecoin заработал с 2011 года и был создан Чарли Ли, бывшим сотрудником Google, который намеревался сделать Litecoin «облегченной версией Bitcoin».

Главное преимущество Litecoin в скорости использования транзакций и экономической эффективности. Транзакции обычно подтверждаются всего за несколько минут. Это делает ее привлекательной альтернативой Bitcoin в развивающихся странах.

Криптовалюта поддерживает алгоритмом proof-of-work, и добывается майнингом.

По состоянию на январь 2021 года уже добыто 66,245 миллиона LTC из общего максимального предложения в 84 миллиона. По недавним оценкам Litecoin Foundation, до полного разбавления Litecoin пройдет еще более 100 лет (прогнозируется примерно в 2140 году), поскольку количество добытых LTC на блок уменьшается каждые четыре года.

Будучи криптовалютой на основе блокчейна, Litecoin обеспечен криптографической защитой.

***

К какому же выводу можно прийти на основе всей этой информации. Вы видите, что есть проекты, за которыми есть технологии, есть проверенные временем, есть те, которые вселяют в людей уверенность. За каждой из этих монет стоит своя история и своя ценность, за которую заплатили люди. И теперь мы переходим, наверное, к самому интересному вопросу, а что же покупать и покупать ли.

Я еще раз напомню, уважаемые читатели, что я буду излагать только свое видение ситуации, что нельзя воспринимать как команду к действию. Тем более я не знаю когда вы будете читать эту книгу, по какой цене вы будете входить в позицию, т.е. покупать криптовалюту, да и самое главное, что вы за человек. Сможете ли вы, купив монету, держать ее на протяжении длительного времени, не реагируя на ее просадки. А ведь именно так и поступают успешные инвесторы.

Давайте посмотрим на графики цены всех приведенных монет. Вы видите, практически одну и ту же картину, это резкий рост в начале 2021 года. Он вызван увеличением капитала, пришедшего на рынок, так называемый объем капитализации рынка. Этот механизм запустила пандемия и меры по борьбе с ней, а именно включение на полную катушку печатного станка во всем мире. Новые деньги хлынули на рынки и не оставили в стороне и рынок коинов. Кроме того, обесценивание классических валют, их инфляция, заставляет людей искать способы сохранения своих денег, что может дать крипторынок.

Я расскажу о том, что я вижу в перспективе, при условии, что все существующие проекты не будут испытывать внешнего влияния, не станут жертвой мошенников, войн и правительств.

И так, я буду оценивать монеты в долгосрочной перспективе исходя из степени их полезности для общества. Первые места в моем списке делят Polkadot (DOT), Ethereum и Ethereum Classic (я не разделяю эти проекты, слишком уж они связаны), Cardano (ADA). За этими проектами стоят огромные перспективы. На их основе еще долгое время будут разрабатываться приложения, которые повысят их ценность. Да, со временем, возможно кто-то из проектов не выдержит конкуренцию, либо будут обнаружены уязвимости, но пока это топ.

Второе место делят Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), и возможно Биткоин (хотя его можно поставить и на третье место).

Отдельно стоят XRP и Binance Coin (BNB), но в свете того, что первый испытывает давление регулятора, что может продолжатся неограниченно долго, а команда второго не просто так меняет места жительства, я не могу поставить их на второе место. Но в моем портфеле они должны бы были занять равные позиции с Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), хотя в перспективе, я вижу в них большую ценность.

Третье, это Tether (USDT) и Dogecoin (DOGE), в эти активы в долгосрочной перспективе я вкладываться не буду. Что касается Tether (USDT), я думаю, вся эта игра с американским долларом не доведет их до добра, когда-то США решат навести порядок в этой сфере и не потерпят цифрового конкурента, не имеющего к ним никакого отношения. Возможно место этой валюты займет цифровой долар или юань. Dogecoin (DOGE), также по моему мнению, пока является средством заработка людей чьи интересы представляет Илон Маск, но когда-нибудь это закончится.

Если поделить мой предполагаемый портфель, состоящий из указанных монет, то первому месту достается около 70 % с равными долями в каждую монету, и 30 % оставшимся монетам, также с примерно равными долями для каждой.

В моем реальном же портфеле есть и другие монеты, поскольку чем дальше от топ 10 тем больше можно заработать из-за большей волатильности (ну и потерять из-за больших рисков).

***

Уважаемый читатель, если тебя интересует эта тема, не забудь оставлять отзывы и комментарии, которые я обязательно читаю и приму к сведению.