Трейдинг в чайнике

ETF

Зачастую хочется купить много разных акций, таких как Apple, Google, Facebook, Intel, но зачастую одна акция может стоить столько, сколько у вас нет денег, а купить хочется сильно. Для этого есть ETF.

Если обратиться к Википедии, то ETF (Exchange Traded Fund) – это биржевой инвестиционный фонд – индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже.

Что я покупаю, когда покупаю ETF?

Вы покупаете акции. ETF – это не услуга и не долговая расписка, это акции – торгуются как акции, хранятся как акции. Акции – это вообще очень удобно, потому что их в любой момент можно купить и продать, если их стоимость выросла.

ETF-фонд – что это такое и как работает?

Каждый такой фонд имеет базовый актив, в качестве которого выступают акции, облигации, сырье и т. д. Проще говоря, это инструмент, представляющий собой уже готовую корзину инвестиций.

Работает он по следующей схеме:

Управляющая компания принимает решение о создании фонда.

На выделенные средства закупается актив, например ценные бумаги компаний определённой отрасли.

Происходит эмиссия акций фонда, они реализуются на бирже.

Инвестор приобретает акции фонда. Его итоговая прибыль или убыток определяется разницей в цене между покупкой и последующей продажей, а также дивидендами, полученными за период удержания, если политика фонда предполагает их выплату.

Чем ETF отличается от обычных акций

Главное отличие приобретения фонда от покупки акции в том, что это действие создаёт диверсифицированный портфель. Человек, ставший владельцем активов, выпущенных одной компанией, зависит от её успехов на рынке. Если выбранная фирма разорится, вложенные в неё деньги будут потеряны.

Капитал держателя ETF менее подвержен риску. За счёт того, что в фонд входят бумаги большого количества компаний, падение цены при возникновении проблем у части из них нивелируется ростом стоимости остальных.

Интересный факт

SPDR S&P 500 ETF – является одним из старейших ETF фондов США (основан в 1993 г.), следующий за индексом S&P 500.

Зачастую при формировании собственного инвестиционного портфеля его используют как бенчмарк, для сопоставления эффективности. Также его используют активные трейдеры для переключения между активной и пассивной торговлей. Фонд подходит для долгосрочного вложения и включает в себя акции большой капитализации США из индекса S&P500 (включает в себя акции Microsoft (MSFT) 5,36 %, Apple (AAPL) и т. д.)

Акции и дивиденды

На рынке существуют десятки, сотни разных стратегий торговли и видов портфелей.

Среди трейдеров есть те, кто любит покупать акции, по которым платят дивиденды. При этом многим не важна сумма дивидендов, важно, что платят.

Логика покупки акций такая: я покупаю Газпром, компания стабильная, значит, акции будут расти, а ещё платят дивиденды, а это плюсом ещё денежка.

Это правильные мысли, что если ты хочешь составить портфель из голубых фишек, то дополнительный доход в виде дивов будет приятным бонусом.

Обычно дивиденды платят 1–2 раза в год, и это считается нормой.

НО! Есть компании, которые платят дивиденды ежемесячно.

Так как в основном я торгую американскими бумагами, то среди них очень много компаний, которые реально платят дивиденды каждый месяц. Это компании, связанные с недвижимостью.

Вот вам список.

$O $DLR $KIM $VNO $SLG $SRC $KRG

Это не сигнал к покупке, просто имейте в виду.

Уверен, что их намного больше.

Интересный факт

Каждое Рождество Уолт Дисней дарил своей домработнице акции Диснея, которые она никогда не продавала. К моменту её смерти состояние домработницы насчитывало $9.5 миллиона, половина которого была отдана на благотворительность, согласно её завещанию.

ИИС (Индивидуальный инвестиционный счёт)

ИИС – это индивидуальный инвестиционный счёт.

Основные данные по ИИС:

1) Срок ИИС не менее 3 лет.

2) Открыть можно у брокера или управляющей компании. Максимальная сумма пополнения на ИИС 1.000.000 руб. в год.

3) Вычеты можно получить с суммы не более 400 000 руб. (вычет 52 000 руб.).

4) Чтобы ежегодно получать вычет, нужно каждый год пополнять счёт ИИС.

5) Деньги свои можно снять и не ждать 3 года, но тогда не будет льгот.

Можно ли перевести ИИС от одного брокера к другому? – ДА!!!

Можно ли выводить деньги с ИИС? – Можно, но тогда вы потеряете налоговые льготы.

Счет ИИС не застрахован. Если у вас деньги будут на счёте брокера и брокер обанкротится, то, скорее всего, деньги вы потеряете. Если всё было в бумагах, то никаких проблем не будет.

Налоговые вычеты:

• Вычет типа А – получение налогового вычета 13 % от суммы внесённых средств (но не более 52 000 в год). Подходит для лиц, официально получающих ЗП и платящих НДФЛ с доходов.

• Вычет типа Б – освобождение от уплаты налогов на доходы, полученных от инвестирования. Подходит для ИП, самозанятых, безработных и др., не подпадающих под категорию для вычета А.

Для военных, госслужащих и сотрудников полиции есть ограничения по открытию ИИС и инструментами для инвестиций.

IPO

IPO – это первая публичная продажа акций акционерного общества, в том числе в форме продажи депозитарных расписок на акции, неограниченному кругу лиц.

Для чего это делается?

1. Для привлечения дополнительного капитала.

2. Компания из закрытой становится открытой. Для компании это огромный плюс, она показывает, что стала полноценным участником рынка.

3. По факту за счет IPO компания получает бесплатные деньги для развития.

4. После IPO можно посчитать рыночную стоимость компании и привлечь дополнительных инвесторов.

5. Раз компания выпускает акции, то акции опять же можно отдать в залог под дополнительное финансирование или закрыть текущие кредиты.

Но есть и минусы.

1. Процедура выхода на IPO очень долгая и очень дорогая, и там очень высокие требования к отчётности, капиталу и т. д.

2. Если выходишь на рынок, то ты должен быть открытым, а если есть скелеты в шкафу, то можно похоронить любой проект, каким бы он классным не был.

3. Самый большой минус – это то, что основатели теряют контроль над своей компанией, так как появляются мажоритарные и миноритарные акционеры, которые могут диктовать свои условия. Вспомним Стива Джобса и его увольнение!

Как участвовать в IPO?

Для того чтобы участвовать в IPO, надо иметь статус квалифицированного инвестора.

Чтобы участвовать в IPO, надо также выбрать брокеров. Их очень много, и у каждого есть свои плюсы или минусы! Разница между ними в цене входа в IPO и комиссиями, но вы всё обязательно узнайте от меня.

После того как откроете счёт, вы получаете доступ к компаниям, которые выходят на IPO.

Количество таких компаний невелико. В неделю, может, проходит 1–4 IPO.

У каждого IPO есть описание. Что за компания, чем занимается, минимальная цена входа и т. д.

Например, вы решили участвовать в IPO компании "Щи и лещ". Минимальная цена входа составит 10 000 рублей.

Если на бирже вы выставляете заявку на покупку акций и покупаете необходимое вам количество акций по нужной цене (то есть если акция стоит 1000 рублей, то вы на 10 000 купите 10 штук), то с IPO всё немного иначе.

Есть такое понятие – алокация. Попытаюсь объяснить на пальцах. Компания "Щи и лещ" решила выйти на IPO. Прошла всякие процедуры и по итогам всего она поняла, что может привлечь на IPO 1 000 000 рублей (1 000 акций стоимостью 1 000 рублей каждая). Она объявила это всему рынку, и все инвесторы начали подавать заявки на участие в размещении. Сумма всех заявок составила 5 000 000 рублей. Но акций всего на 1 000 000.

В таком случае происходит алокация, это когда вы узнаете, сколько вам на ваши 10 000 рублей дали акций. Получилось, что вам дадут акций на 2 000 рублей, так как сумму собрали больше. В жизни вам могут дать от 5 до 100 % от суммы вашего участия.

После того как вы получили свой кусок акций, происходит размещение их, и цена может вырасти, а может упасть. Ниже в табличке рост акций после размещения за три месяца.

Дальше проблема номер два. Вы не можете сразу продать эти акции. Есть так называемый период, в течение которого нельзя продавать акции. Он называется локап-период. Он составляет три месяца. Вы три месяца наблюдаете, что происходит с ценой акции. Тут надо иметь терпение, так как для многих день в минусе уже мука.

Есть возможность выйти из акции раньше, если не терпится, но тогда вам придётся потерять какую-то часть прибыли. Это обычно 10–15 %.

Интересный факт

Облачная компания Snowflake, создавшая платформу для работы с данными, провела крупнейшее первичное размещение акций в США в 2020 году, пишет Bloomberg.

В первый день торгов цена акций Snowflake выросла больше чем в два раза. На момент написания новости (23:00 мск) одна ценная бумага компании на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) стоила около $265, тогда как цена размещения составляла $120. При этом на пике в ходе торгов, как следует из данных биржи, стоимость бумаг достигала $319 – это на 165 % выше цены размещения. Рыночная стоимость Snowflake составила около $73 млрд – это почти в шесть раз больше оценки, которую инвесторы дали компании после февральского раунда инвестиций ($12,4 млрд). В результате Snowflake стала дороже Uber ($66 млрд), Dell ($50,3 млрд) и General Motors ($45,5 млрд), пишет Bloomberg.

«Оказывает ли это на нас давление? Конечно, – сказал The Wall Street Journal генеральный директор Snowflake Фрэнк Слутман, комментируя результаты IPO. – Это вотум доверия. Но очевидно, что как группа менеджеров и база сотрудников мы должны очень старательно работать, чтобы оправдать ожидания».

Snowflake привлекла двух заметных инвесторов, указывает WSJ. Речь идет о фонде Berkshire Hathaway миллиардера Уоррена Баффета и Salesforce Ventures – инвестиционном подразделении компании Salesforce, которую возглавляет миллиардер Марк Бениофф. Каждый из инвесторов вложил в выходившую на рынок компанию по $250 млн, купив акции по цене в $120 за штуку, подчёркивает газета.

Ресурсы, которые помогают в трейдинге

Мне часто задают вопрос, какими ресурсами я пользуюсь и где беру информацию.

Ниже мой ТОПчик:

1. Мобильное приложение или веб сайт Investing.com

Там тонны информации и куча новостей!

2. E-DISCLOSURE.RU

На этом ресурсе российские компании публикуют все свои отчёты и всю информацию о себе. Очень удобно – всю инфу смотреть в одном месте!

3. https://smart-lab.ru/dividends

Дивиденды российских компаний, выплаты дивидендов, даты закрытия реестра, доход дивиденды, дивидендные акции, даты отсечки.

4. Есть сайты, где можно посмотреть количество шортистов, сидящих в той или иной акции.

https://nakedshortreport.com/company/TSLA

При клике вы увидите, сколько шортистов сидит в Tesla. Голубой график – это ежедневный объём, а тёмно-синий – это количество шортистов.

Вот другой сайт: http://shortstockvolume.com/TopShortedStocks/

Можно забивать в поиск акцию и смотреть так же соотношение общего объёма лонгов к шортам, но многие популярные акции не показывает.

5. Удобное расширение для сайта.

Есть сайт https://simplywall.st/, и там очень интересная визуализация данных и разной аналитики по любой акции. Но многое доступно за деньги, если подключить расширение к браузеру, то можно получать бесплатно данные, за которые многие платят деньги.

Chrome: https://chrome.google.com/webstore/detail/millionfondasws/dndilkjdmcdpdeoonkcloecocannpidi

Firefox: https://addons.mozilla.org/ru/firefox/addon/millionfonda-sws/

6. Мобильное приложение и сайт tradingview.com

Если воспользоваться бесплатной версией и знаете, как работать, то это прямо мегапрограмма.

7. Программа по ведению сделок и куча всякой наглядной аналитики. Я прямо кайфую. Это сайт и приложение Intelinvest.