Помоги проекту - поделись книгой:
Александр Михайлов
Финансы-22. Кадровый тупик
Обращение к банковскому сообществу (7 марта 2022 года)
В современном мире финансы давно уже являются силовым элементом геополитики. В этой связи последние решения российского финансового мегарегулятора (Центробанка) следует оценивать не только с финансовой, но и с политической, и военно-стратегической стороны. Констатируем сходство в принятых решениях Центробанка в 2014 году и сегодня (в 2022 году). Давайте, отвлечёмся от персоналий и оценим конкретные очевидные ошибки Центробанка как финансового института.
Так, в последнее время довольно широко стали обсуждать тему кризисной ситуации в глобальных финансах. Кризис действительно налицо, однако он будет протекать с разной интенсивностью. Если геополитические, а значит и финансовые, мировые центры не найдут жертву (страну, регион, ресурсы), которую они в своих корыстных интересах “распотрошат” (в 90-х годах жертвой стала РФ), то кризис может стать очень острым. С учётом того факта, что мировые центры силы уже распределили все мировые активы, то, по сути дела, речь идёт о “резекции” одного из существующих центров силы. Сегодня идёт активный поиск подобной жертвы на Европейском континенте, превращаемый англосаксами, с этой целью, в потенциальный европейский театр военных действий.
Наиболее “успешно претендует” на роль жертвы Европейский союз, а “глобальная” Британия, желая поживиться за счёт континентальной Европы, с этой целью и покинула ранее ЕС. Политические круги Британии, являясь составной частью глобалистов, всё-таки не достаточно уверены в своём гарантированном успехе, опасаясь возможности стать жертвой вместо ЕС. Отсюда такая истерическая нервозность политических кругов Британии, их готовность к провокациям, экстремизм в их решениях и действиях. Именно в таком аспекте следует рассматривать активность Британии в отношении Украины. Если страны ЕС, как было уже в истории, пойдут против России, тогда англосаксы будут “потирать руки”, добившись своей цели.
Формально, РФ больше заинтересована в успехе континентальной Европы, чем Британии, но, конечно, не за наш счёт. Соответственно, РФ могла бы поучаствовать в принижении роли Британии или даже роли ЕС в мире. Однако эффективной политике РФ мешает явная преграда в виде недостаточной суверенности отечественных финансов. При формировании Западом российской финансовой системы в неё был заложен принцип страны-донора, обслуживающей “хозяев мира”. Конечно, для развития российской экономики в созданной англосаксами ситуации потребуется изменение самой конструкции финансовой системы. Многое за последние годы было сделано, но в методологическом подходе изменений нет совсем, что и показали, например, решения Центробанка по размеру ставки и валютному курсу рубля и по их динамике в начале и в конце 2022 года, являющиеся разрушительными для экономики в ближайшей и отдалённой перспективе.
Изменять финансовую систему сложно и затратно, а вот изменить методологию подходов к решению текущих задач можно и желательно, что не потребует не только затрат, но их можно исполнить практически с тем же кадровым составом. “Прыгать” из рыночной экономики в мобилизационную нет объективной необходимости, а вот мобилизовать усилия всех для достижения задач РФ обязательно! Рассмотрим, в данном контексте, более детально сложившуюся ситуацию в российских финансах. Так, Запад использует свои санкции для торможения развития РФ и они направлены на сохранение РФ в качестве страны-донора мировой экономики, точнее, западной экономики. Действия коллективного Запада направлены на ограничение доступа РФ на евроатлантические рынки, на воровство активов России, а созданием психоза вокруг Украины, Запад старается ограничить выход РФ и на другие рынки.
В этой связи, предыдущий смысл для РФ проводить сырьевую (товарную) экспансию за счёт снижения валютного курса практически исчерпан. Получается, Центробанк, используя какие-то установки многолетней давности и игнорируя опасности текущего дня, целенаправленно ослабляет рубль, так как не применяет доступные ему стандартные меры контроля валютного рынка страны. Его (Центробанка) решения ведут к росту инфляции, финансово ограничивают импорт необходимого нашей экономике оборудования и комплектующих, в том числе, для проведения импортозамещения.
По сути дела, снижение валютного курса рубля — это удар по возможностям РФ ответить на экономическую войну, развязанную против неё. Есть много и других побочных результатов от снижения, тем более столь глубокого в начале года, валютного курса рубля. Например, гастарбайтеры, получавшие за работу рубли, оказались обделёнными почти на 40 % при возвращении в свои страны, что справедливо вызывает их недовольство. То есть, за счёт снижения валютного курса рубля РФ не открыла для себя закрытые рынки из-за разных санкций, а создала проблемы в своей экономике и в своей стране. Есть ещё один фактор, который трудно переоценить в геополитической игре: побеждающая страна всегда получает укрепление курса своей валюты, а проигрывающая страна — получает падение курса своих денег. Другими словами, снижение курса национальной валюты РФ не обосновано объективной причиной, более того, противоречит её геополитическому статусу.
Центробанк (читай, Набиуллина), мотивируя, в частности, своё решение о повышении ставки до 20 % годовых, упирал на якобы желание снизить уровень инфляции. В условиях введённых финансовыми центрами санкций в отношении РФ внешние инвестиции в отечественную экономику прекратились, а для внутренних внебюджетных инвестиций поставлен, таким образом, заслон в виде высокой ставки Центробанка и, соответственно, ставок российских банков. По сути дела, РФ имеет дело с саботажем своего развития, за исключением бюджетных проектов, со стороны Центробанка РФ. С учётом того положения, что бюджетным финансированием даже теоретически невозможно покрыть всё многообразие производственных цепочек и логистических схем, то при высокой ставке будет происходить объективное сокращение потенциала и бюджетного финансирования. Что будет проявляться как в удлинении сроков выполнения госзаказа, “сдвигу его исполнения вправо”, так и, в отдельных случаях, в срыве госзаказа. Увеличение ставки Центробанка, в общем случае, ведёт к росту инфляции и разбалансированности спроса и предложения за счёт сокращения объёмов производства в стране и объёмов импорта.
Декларируемая Центробанком цель снижения уровня инфляции таким способом не может быть достигнута. В свою очередь, рост депозитных ставок банков не решит проблем избыточной наличности даже по причине роста ажиотажного спроса, а в дальнейшем из-за замедленного увеличения предложения. Рост ставки Центробанка объективно ведёт к выводу имеющихся средств из сферы производства в сферу финансовых операций. И чем дольше будут действовать враждебные к стране решения Центробанка, тем больший ущерб начнёт накапливаться в экономике, тем больший морально-политический и геополитический ущерб вынуждена будет затем нейтрализовать РФ.
В итоге, завышенный спрос на валюту и ограничения, вводимые Западом на российские международные резервы (активы), создают оправдание для увеличения продаж углеводородов либо враждебным странам, либо через “независимых” дилеров опять же этим враждебным странам. Другими словами, РФ, таким образом, лишают энергетического рычага воздействия, принуждают шантажом к исполнению чужой воли. Если к нам применили враждебные санкции, то ответ РФ должен быть неотвратимым и соответствующим по эффекту. Не стоит “бить из пушки по воробьям”, однако, как говорится, придётся “бить сильно, но точно!”.
В течение пары суток, как и в 2014 году, Центробанк создал почти на ровном месте ажиотаж. Опять не применил элементарные действия по контролю за валютным рынком. Напомним, даже курс наличной валюты нет никакой необходимости завышать. В Центробанке полтонны валютного кэша. Даже предоставив часть его (валютного нала) банкам, а это валюты на два триллиона рублей (при том курсе доллара в 77 рублей в начале 2022 года), покупателей на неё в таких объёмах было бы не найти! Та же “темнота” с валютным безналом. Вполне вероятно, ситуация с санкциями против операций с активами Центробанка также не такая мрачная, как пытаются её представить. Кроме того, РФ вполне может перейти к продаже большинства своих ресурсов и товаров, которые пользуются высоким спросом, за российские рубли, что позволит обеспечить интересы РФ, её граждан и бизнеса, не нарушая процессы в глобальных финансах. Другими словами, пора России перейти к эквивалентной торговле.
В условиях безответственных и наглых санкций Запада против российской финансовой системы отечественное банковское сообщество обязано в интересах развития экономики страны, а значит укрепления и своего собственного статуса, выработать в режиме on-line как меры нейтрализации происков реального недоброжелателя (противника), так и меры по нанесению ущерба ему, но к своей выгоде. В целях ускоренного продвижения к успеху следует организовать на среднем и высшем уровнях управления в финансах on-line совещания, конференции с обязательным исключением от участия в них гайдаровских последышей и соросятни от финансов и политики.
На проводимых совещаниях и обсуждениях на региональном, субрегиональном и федеральном уровнях следует выработать как решения конкретных проблем, так и обсудить концептуальные подходы, выдвинуть квалифицированных финансистов, создавая кадровый резерв в противовес соросовской “плеяде”. Пора дать компетентную оценку деятельности персон в Совете директоров Центробанка, работе госбанков и банков с частным и международным участием, пора качественно улучшить работу экспертизы в финансах. Банковскому сообществу страны по силам организовать Центр финансовой экспертизы, который нейтрализует финансовый диктат соросят и гайдаровцев. Пришло время также ликвидировать инспирированный разрыв российских банков на две группы, который был поддержан в своё время, как минимум, председательницей Центробанка.
Задачи социально-экономического развития страны банковскому сообществу следует обсуждать совместно с региональными и федеральными структурами государственного управления в стране: с Госдумой, с Советом Федерации, с министерствами. Необходимо принять достаточные усилия для исключения из экспертного пула, обслуживающего Власть, соросовской агентуры и гайдаровских последышей.
По существу, основным процессом, определяющим состояние российских финансов и принципиальные практические шаги в экономике, станет давно назревший переход к организации всей внешнеэкономической деятельности на основе российской национальной валюты. Что станет, кстати, мощным ответом России на санкции против российского государства и народа, отечественной экономики. Финансы обязаны соответствовать достижениям государства в иных областях его деятельности.
“Собака на сене” (13 марта 2022 года)
Госпожа Набиуллина ввела порочную практику определения валютного курса российской национальной валюты через соотношение валют исключительно на спекулятивных торгах. Точнее, на целевым образом устроенных спекулятивных валютных торгах. Спекуляцию с курсом рубля устраивает, в частности, JP Morgan Chase (там, в совете директоров, присутствует известный “изобретатель” искусственного интеллекта — Г.Греф), главным образом, в интересах глобалистов, поставивших себе цель — устранение РФ с политической арены мира с помощью “оранжевых” технологий.
Другими словами, Эльвира Сахипзадовна назначает официальный валютный курс рубля российским Центробанком по спекулятивному соотношению (на бирже MOEX), которое возникает при блокировании банком JP Morgan Chase поступления на торги долларовой массы и евро. Эта “новация” “дамы с брошью” достойна “увековечивания” и “поощрения” (как и по другим её решениям): с марта 2022 года валютный курс рубля, устанавливаемый Центробанком, предлагаем переименовать в валютный курс рубля имени Эльвиры Сахипзадовны.
Причём биржевой курс рубля уже пополз в обратную сторону, но курс имени Э.Набиуллиной стоит на месте, как вкопанный: он, по её разумению, двигается только в одну сторону — к “зияющим вершинам” и там закрепляется в обороне от объективной реальности и здравого смысла. В скором времени страна при таких расчётах опустится в третий десяток по ВВП (понятно, дама ненавидит эту аббревиатуру). А понимает ли эта дама, во-первых, суть финансов, макроэкономики? Понимает ли она, во-вторых, что покинуть своё насиженное кресло можно как с позором, так и с уголовной ответственностью, так и с обвинением в государственной измене.
Вопрос к депутатскому корпусу Госдумы и её Председателю: если аппендикс нарывает, то зачем его сохранять в теле до окончания посевной кампании? (Намёк на ход СВО ВС РФ на Украине).
Кстати, почему бы временно не запретить трансляцию псевдокурса имени Набиуллиной для доллара США и евро в СМИ, почему бы госбанкам не “положить” на курс имени Эльвиры Сахипзадовны и не использовать другие соотношения по валютам в текущих и долгосрочных интересах, главным образом, своих российских пользователей банковских услуг? “Кишка тонка”? Вы же на страну и на её граждан обязаны работать, а не на ФРС и не на офшоры.
Половина ЗВР Банка России заморожена вследствие нелегитимных санкций. Об этом в эфире телеканала Россия 1 лепетал глава Минфина А.Силуанов: “Это примерно половина всех резервов, которые у нас были. У нас общий объём резервов около $640 млрд., около 300 млрд. резервов теперь находится в состоянии, в котором мы не можем их использовать”. Думаешь? Первый вопрос к Силуанову: А международных резервов в размере 300,0 млрд. долларов США (по эквиваленту) разве стране мало?
Второй вопрос к Силуанову: А когда международные резервы (ЗВР) Центробанк использовал на пользу дела? Он их только накапливал и накапливал. Когда валютный курс рубля Центробанк (ответственные Юдаева и Набиуллина) рукотворно уничтожали в 2014 году, международные резервы не трогали совсем. Зачем тогда их продолжать накапливать? Так какая разница сколько там резервов 640,0 млрд. $ или 300,0 млрд. $, если они там накапливаются для проформы, чтобы рапортовать? В дальнейшем РФ обязана компенсировать проблемы для нас проблемами для "партнёров", заморозив их активы в нашей стране себе на пользу.
“Долги странам, которые недружественно отнеслись к России, будут выплачиваться в рублях”,— говорит А.Силуанов. Правильно! Но и продавать все ресурсы, особенно углеводороды, удобрения, вооружения, лес, зерно, металлы и так далее надо также за рубли с сегодняшнего дня. Пусть желающие берут у нас кредиты в рублях для оплаты, пусть обмениваются лишними рублями, если они у кого-нибудь будут, между собой. Пусть покупают, наконец, рубли у частных лиц на российской бирже. Кроме того, нельзя использовать оплату по долгам, рассчитанным в чужой валюте, в рублях по его спекулятивному курсу — это лишь приведёт к дополнительным расходам РФ при урегулировании ситуации с движением валют. Незачем давать дополнительные бонусы за счёт своего населения и экономики "посторонним".
Что касается валютного курса рубля, то его незамедлительно требуется на текущий момент (13.03.2022) вернуть к 75 рублей за доллар, а дальше его надо только укреплять в разном темпе, чтобы не получили зарубежные мерзавцы и местная “публика” навар от устроенного Центробанком снижения валютного курса рубля. Если НФС ЦБ РФ этого не сделает, то должна возникнуть персональная ответственность членов этого органа перед государством, что принципиально в момент проведения специальной военной операции против нацистов на Украине.
Лакмусовая бумага (18 марта 2022 года)
В.В.Володин явно спешит. В пятницу (18.03.2022) от имени Президента в Госдуму внесена кандидатура Э.В.Набиуллиной на новый пятилетний срок председательствования в Центробанке, а в понедельник (21.03.2022 г.) профильный комитет уже обязан “внести этот вопрос” в Совет Госдумы. А что так?
"Председатель Государственной думы В.В.Володин поручил профильному Комитету по финансовому рынку в соответствии с установленной процедурой внести этот вопрос на рассмотрение Совета Госдумы 21 марта".
Учтём следующее. Во-первых, кадровые назначения для Президента готовит его Администрация. Из одной из "башен Администрации" в Центробанк были в своё время направлены и Набиуллина, и Юдаева, в те времена за внутреннюю политику в Администрации Президента отвечал В.В.Володин. Во-вторых, за выходные дни Комитету ГД по финансовому рынку предложено дать, как полагается, оценку деятельности Э.Набиуллиной (а заслушать, задать вопросы, обсудить приоритеты, итоги её работы?) и принять решение по данной кандидатуре. “Сложная” ситуация и весьма щекотливая. Руководит данным Комитетом А.Г.Аксаков — фракция политической партии “Справедливая Россия — за Правду” в Государственной Думе. Посмотрим на деле кто чего стоит и на руководителя фракции С.М.Миронова.
Состав данного Комитета сформировал А.Жуков из восьми человек. Два Первых зама А.Аксакова представляют КПРФ (В.В.Кумин) и ЕР (К.М.Бахарев). Оба зама прошли подготовку в АНХ и ГС, которую возглавляет (напомним) гайдаровец В.Мау. Экономистом в этом Комитете является, если судить по учёной степени, заместитель его председателя О.В.Савченко (ЕР), а заместитель А.Н.Свистунов (ЛДПР) в своё время окончил Высшую школу КГБ. У рядовых членов Комитета есть элементы экономических знаний по базовому образованию (вопрос только какие): у И.Н.Бабича (КПРФ), у О.Д.Димова (ЕР), у В.С.Макарова (ЕР). Владеют ли члены Комитета по финансовым рынкам Госдумы достаточными знаниями по макроэкономике, по финансовым аспектам геополитики? Понимают ли они степень своей ответственности за финансовую сферу страны в условиях экономической войны, развязанной Западом против РФ?
Напомним, финансы в современном мире являются силовым элементом геополитики, что доказывают экономические санкции Запада против РФ, точнее, финансы сегодня используются в качестве серьёзного фактора гибридной войны Запада против России. В истории Российской Федерации ещё не было случая, чтобы геополитические риски для страны не сопровождались “вознёй” в отечественных финансах.
Лучше поздно, чем никогда (24 марта 2022 года)
Принципиальный переход в расчётах, для начала за поставляемый трубопроводный газ, на российские рубли необходим в целях защиты интересов РФ в рамках существующей глобальной финансовой системы (системы доллара), что позволит утвердить на практике эквивалентную торговлю, в том числе, с ненадёжными “партнёрами”. Решение Президента РФ о переходе на использование российской национальной валюты в торговле газом со странами ЕС является ответом на фактический дефолт финансовой системы Запада (США, ЕС, Британии) по своим обязательствам перед Российской Федерацией. Другими словами, обязательства перед РФ есть, а их не исполняют. "Разговоры" о рестрикциях в отношении России в финансах как о санкциях не имеют под собой легитимной основы: это “хотелки” Запада. Переход Газпрома на on-line расчёты в рублях ничего не меняют в условиях заключённых договоров между компанией и потребителями газа, кроме повышения надёжности расчётных операций.
Историческое для российской финансовой системы решение открывает уникальный потенциал последующей суверенизации отечественных финансов и экономики. Президент РФ В.В.Путин предоставил Правительству и Центральному банку неделю для решения всех технических аспектов, информирования партнёров и перехода к практической реализации торговли газом со многими его импортёрами, главным образом, в Европе за рубли. Президент страны детализировал задачу исключительно рамками расчётов в рублях за трубопроводный газ с Газпромом и способами появления рублей у наших “партнёров”. Попытки саботажа реализации поставленной цели на этот раз будут пресекаться. Вот мы и посмотрим, кто чего стоит из персон в Центробанке, в экономическом блоке правительства, в профильных комитетах Госдумы и Совета Федерации, в экспертном сообществе, в политических партиях и СМИ.
В стандартной ситуации появление у сторон чужой валюты является результатом взаимной торговли. В текущих условиях “ответка” РФ может стать мягким принуждением к поставкам полезных нам товаров из стран ЕС. Поставляете товары, предоставляете услуги — получаете рубли, за которые и оплачиваете газ. Однако это, к сожалению, пока дальнейшая перспектива принятого решения. Сегодня же будет широко использован обмен валюты недружественных стран на рубли на внутренней российской биржевой площадке. Решение явно половинчатое. И на том — спасибо!
Другими словами, Центробанк обязан открыть рублёвые корреспондентские счета для наших газовых партнёров. Кстати, биржа не должна упускать свой исторический шанс и организовать перераспределение рублей между самими зарубежными участниками торгов рублями, не позволяя выводить подобные операции за рубеж, исключив, таким образом, обязательные попытки спекулятивной агрессии против рубля. Кроме того, если вы реальные коммерсанты, так зачем терять свой навар? Всем, занятым в финансах, надо быть на высоте исторического для российских финансов шага в будущее.
Финансистам пора принять аксиому сегодняшнего мира — финансы являются силовым элементом геополитики. К сегодняшнему дню из-за санкций Запада потенциала развития у российской экономики за счёт “обычного” снижения валютного курса рубля нет, более того, снижение курса рубля сегодня чревато, как показывает и предыдущий опыт, дезорганизацией нашей экономики, потребительского рынка и снижением внебюджетного инвестиционного потенциала, что недопустимо в момент резкого экономического противостояния с Западом.
“Мокрушники” экономики (5 апреля 2022 года)
Высокие ставки банков (выше 20 %) объясняются “макроэкономистами” якобы заботой о контроле уровня инфляции. По их версии, население понесёт деньги на депозиты в банки, сократив, тем самым, платежеспособный спрос в текущее время. Рассмотрим эту версию подробней.
Начнём с того, что каждый банк обязан обеспечить свои доходы выше процента по заёмным деньгам, то есть доходы банка при размещении депозитов от населения должны составить, с учётом маржи банка, 25 %-30 % годовых. Как банк получит такой доход? В нашей стране давно используется схема накачки банков ликвидностью за счёт Минфина (то есть, бюджета) через продажу банкам ценных бумаг государства с высокой доходностью, что плохо, так как перебивает покупку банками ценных бумаг предприятий. Второе направление — это игра на валютном рынке, точнее, спекулятивная игра с валютой. Есть ещё третье направление (реже встречается) — это скупка подешевевших активов. Данные направления можно отнести к продуктивным для банка, но не для экономики, так как такие ставки по кредитам недоступны для производства. Ещё одна причина банку задрать свои проценты — латание “дыр” в бюджете самого банка.
Если в “стратегии” самих банков смысл установления высоких ставок более-менее понятен, то подобная “стратегия” для Центробанка является, как минимум, глупой, а точнее, преступной в отношении российской экономики. Поясним по порядку. Сохранность денежных средств населения определяется сохранностью их (средств) покупательной способности, в том числе, валютного курса рубля. Если Центробанк в силу некомпетентности либо злого умысла своего руководства допускает падение валютного курса рубля, то население вынуждено искать способы сохранения своих денег. Это абсолютно нормально. Соответственно, население (бизнес) старается поменять ненадёжную валюту (именно Центробанк делает рубль ненадёжным) в якобы более надёжные (по ранее возникшим представлениям и прошлому личному опыту граждан) валюты. Сегодня таких валют в мире реально мало: к ним уже нельзя отнести доллар США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк по причинам глубокого финансового дисбаланса в глобальной финансовой системе. Получается, ЦБ РФ гонит население в опасные финансовые игры. Для чего? Может для того, чтобы слить ему свои запасы наличной валютной макулатуры?
Возможное направление сохранения сбережений — покупка акций российских предприятий, однако Центробанк, по сути дела, блокирует это направление своей высокой ставкой (20 %), что мешает предприятием перейти к реалистичным планам своего развития. Это и снижает потребность экономики в дорогих заёмных средствах. В свою очередь, отсутствие доступных по цене кредитных средств снижает возможности предприятий по увеличению производства товаров и услуг, что позволило бы компенсировать избыточную денежную массу, если она появляется, резко снизив уровень инфляции. Что же должен делать Центробанк? Ему надо снизить свою ставку для экономики, то есть вновь использовать отдельную ставку — ставку рефинансирования, установив её не выше 4 % годовых (для текущих экономических условий).
А что сегодня делает Центробанк? Загнал никчемный доллар на невиданную высоту. Это делают не макроэкономисты, а мокрушники российской экономики (имя им — "макрушники", убийцы макроэкономики). Будем и дальше наблюдать возню Набиуллиной (Юдаевой) с Силуановым (Моисеевым) по покупке банками минфиновских бумаг. Где контроль Госдумы, Совета Федерации, Управления АП за этой блевотной, с позволения сказать, “финансовой” технологией?
А основные банки у нас поди все государственные. Почему правительство не отвечает за итоги работы своих представителей в советах директоров данных банков (Сбербанк, ВТБ, ВЭБ)? Государственные банки обязаны, если они реально находятся под управлением правительства, обеспечить экономику доступными финансовыми средствами. А что происходит на самом деле да ещё в условиях экономической войны коллективного Запада против РФ? Центробанк установил катастрофическую для развития экономики ставку, снизил валютный курс рубля, что ведёт к ухудшению ситуации с импортом в аспекте его цены. А Правительство рапортует о принятых мерах по привычной ковидной схеме. Потом начинает проявлять активность по отдельным позициям в пожарном порядке, вводя бесконечные льготы. Какая наполненность работой? Все при делах. Госдума, например, рапортует о принятии необходимых законодательных решений.
Вы устраните основную причину внутренних проблем в условиях экономической войны. Для развития собственной экономики необходимы низкие ставки Центробанка и во всей банковской системе страны, рост валютного курса рубля в отношении доллара США и евро, что позволит снизить рост цен импортной продукции, что особенно важно при нарушении логистических цепочек её поставок. Возможные проблемы отдельных экспортёров значительно легче решить адресной помощью им, чем введение в инфляционный хаос финансовой системы страны, подрывая и без того шаткое доверие к отечественной валюте.
С геополитической точки зрения, с укреплением рубля РФ войдёт в пятёрку стран по ВВП, а с политикой текущего состава руководства Центробанком Российская Федерация по показателям ВВП может даже покинуть G20. Это ли не итог работы Центробанка и состава его Национального финансового совета? Каким местом вы думаете, дамы и господа?
Принятые Президентом РФ решения о переходе к расчётам в рублях за трубопроводный газ с недружественными странами существенно снизил эффект от западного экономического давления. Негоже финансистам ждать, когда решения за них примут другие: действуйте в интересах России на своих должностях! Пора выходить из этого соплижуйства перед Западом, который уже одной ногой, как минимум, в глубочайшем кризисе.
Опять за старое (12 апреля 2022 года)
Центробанк отменил комиссию в 12 % при покупке валюты для брокеров. Эту новость завсегдатаи Центробанка постарались донести до интересантов заранее, поэтому анонсировали данное решение в конце недели, то есть до вступления в силу данного действия в понедельник, 11.04.2022 года. Комиссия на покупку на бирже долларов США, евро, фунтов стерлингов в размере 12 % продержалась меньше месяца. Какой же мотив такого решения — "в последние дни курс иностранных валют резко упал”. Ничего себе? А до этого он необоснованно ещё резче взлетел да ещё за более короткое время. А вот это, с точки зрения руководства Центробанка и харчующихся на его “методе” интересантов, вполне нормально, а для экономики страны под санкциями — это дополнительные проблемы. С точки зрения геополитики — это поражение страны на долговременном треке развития, так как долларовая система уже посыпалась. Только полные идиоты будут подставляться под её крах.
Что поражает: появилась информация, что в Вашингтоне сочли укрепление российской валюты результатом “искусственного накачивания” рубля Центробанком и правительством РФ. Команда услышана и тут же повылезала всякая псевдоэкономическая нечисть, посыпались “решения” и “прогнозы”. Спрашивается, почему “эта ….” из Центробанка сократила комиссию до нуля? Почему не оставить комиссию в размере, хотя бы, 2 %? Почему не оставить комиссию, допустим, для фунта стерлингов и доллара США?
После долгого молчания появился и автор хранения “кубышки с валютой” за рубежом вместо развития российской экономики — Кудрин Алексей Леонидович (аббревиатура ФИО — КАЛ). С чего-то стал заявлять о падении ВВП в 2022 году на 10 %. Вообще-то, ему надо бы давать рекомендации Руководству страны по развитию экономики в новых условиях переориентации рынков. А подобная “правдивость” недоумков никому не нужна.
Огорчило в отчёте Председателя правительства М.В.Мишустина многократное упоминание в качестве примера для подражания (4 раза) исключительно госпожи Голиковой, отсутствие обсуждения задач, возникающих при блокировании (воровстве) коллективным Западом российских международных резервов. Ничего не сказано о разработке ответных санкций против неприятеля, о расходах для помощи беженцам с Донбасса. Одобрительно высказался Председатель правительства также (?) о Центробанке. Вы же сами, Михаил Владимирович, избрали руководителем группы консультантов Правительства супруга Э.Набиуллиной — Я.Кузьминова. При нём как ректоре ВШЭ свила своё гнездо Ясинская "Либеральная миссия". Зачем опираться на мнение такого человека, да ещё в период противоборства с Западом?
В общем, курс национальной валюты США на неделе стал расти на экономическом пространстве, доверенном депутатским корпусом Госдумы под руководством В.В.Володина в руки Центробанка и социально-экономического блока Правительства.
Знаете что, ребята, шутить с активами Фонда национального благосостояния не позволительно. Россиян не устроит, что по итогам полугода вы начнёте разводить руки в стороны…. Не сводите всё к льготам, которые приходится использовать в результате финансовых диспропорций, созданных целенаправленно в экономике Центробанком под руководством этой Набиуллиной. За годы её руками вождения в ЦБ РФ курс национальной валюты России к доллару США, к данному моменту, снижен в 3 раза! Кстати, рукотворно. Неоднократно рубль становился самой неустойчивой валютой в мире. А валютные резервы за счёт продажи сырья всё росли и росли, а теперь коллективный Запад их прихватил. “Спасибо” за это Набиуллиной, Моисееву, Кудрину, Юдаевой….
Нерушимый блок? (21 апреля 2022 года)
Госдума под управлением В.В.Володина дала очередной карт-бланш Даме с брошкой. А как иначе? Господин В.В.Володин привёл её из Администрации Президента, когда он там отвечал за внутреннюю политику, на должность председательницы в Центробанк. Политик, почему-то, считает, что отклонив свою рекомендацию 2013 года, ставит под сомнение свою карьеру как российского государственного деятеля. Отсюда его странное заявление:
Другими словами, “лошадей на переправе не меняют”. Можно было бы согласиться, однако финансовая “переправа” займёт длительный срок, слишком многое предстоит сделать, слишком много опасностей и нюансов. Может, лучше задействовать более выносливых, толковых, профессиональных, ответственных перед Родиной финансистов?
Какой смысл ковыряться в “финансовых отбросах” инфляционного прошлого в экономике? “Профи” из их числа не способны реализовать государственные приоритеты, которые уже утверждены много ранее Президентом страны и приняты обществом. Возникает стойкое мнение, что создаётся “нерушимый блок” Госдумы, Центробанка в нынешнем составе и социально-экономического блока Правительства. Ради чего это подчёркнутое блокирование?
Что не так в этом торжестве кадровой политики? Рассмотрим пару-тройку аспектов. В частности, Председатель Комитета Госдумы по финансовым рынкам А.Г.Аксаков отметил при обсуждении доклада Центробанка, что денежно-кредитная политика должна стимулировать экономический рост, и Центральный банк якобы согласен, что нужно создавать условия для экономического роста. Здравые размышления! Но что в реальности предполагает сделать Дама с брошью? Она, как обычно, завуалировано объясняет, что Центробанк обеспечит рост цен, который якобы необходим для структурной трансформации экономики. Она излагает правильные слова, но на практике реализует опасный путь для отечественной экономики, создавая не только экономические, но и социальные проблемы в стране. Она со своим Заботкиным ориентирует финансовый сектор, экономику на рост инфляции, на рост цен.
Другими словами, продолжает ту же гайдаровщину. Дама:
Очень любопытна причина традиции с появлением Набиуллиной с брошью. Она очень хочет быть похожа на своего кумира — Йеллин, бывшую главу ФРС США, а ныне эта старушка руководит Минфином у Байдена, плодящим бесконечные санкции против нашего государства. Какая ущербная ментальность (не зря “наша” Дама стажировалась в соросятне).
Супруг Дамы с брошью в бытность ректором НИУ-ВШЭ покрывал и пестовал в нём “Либеральную миссию” Е.Ясина. Ещё десять лет назад там обсуждались такие темы, как равенство лжи и правды в СМИ, если ложь оплачена, обсуждались вопросы продвижения регионального сепаратизма в России. Вся методология инфляционного механизма навязывалась Правительству и Администрации Президента из стен ВШЭ. Несколько лет назад бывший ректор, ставший теперь научным руководителем ВШЭ, удивил своей безмерной жадностью. Суть дела: в академических кругах любят совмещать отдых, в частности, за рубежом с такими “обоснованиями работы”, как участие в семинарах, круглых столах, конференциях, форумах. В итоге, хорошо проводящий время и не очень обременяющий себя работой ректор оформил получение средств за “неиспользованные” им отпуска в течение десятилетия. В общем, получил Я.Кузьминов 66 миллионов рублей за “неиспользованные” отпуска. Напомним, доход Президента страны за 2021 год составил порядка 10 миллионов рублей. Даже доходы В.В.Володина за 2021 год меньше на миллион рублей, чем денежная компенсация за "неиспользованные" отпуска бывшего ректора ВШЭ.
Недалеко ушла в полёте фантазии и супруга: “ (ВВП по итогам года вырос на 4,7 %). Это максимум за 13 лет — с 2008 года”. Да уж! “Постаралась на славу”! Вместо развития отечественной экономики поступающие от экспорта ресурсы перманентно "складировались" в “кубышку” за рубежом, где их злобная Йеллен сейчас и прихватила.
Направление определено (6 мая 2022 года)
В связи со снижением “ключевой” ставки Центробанком с 17 % до 14 % годовых отметим следующее. Во-первых, рубль убрал спекулятивный флюс, благодаря стратегическим решениям Президента РФ по обеспечению суверенитета российских финансов. Этот факт позволил быстро выйти из тенденции к финансовому хаосу в экономике, что было запланировано Западом. В настоящее время, по причине отказа Запада от исполнения цивилизованных норм и правил, произошёл отход РФ от “обязательной” передачи своих активов на Запад, которые ранее происходили под предлогом создания “надёжного” резерва. Для компенсации “удлинения” логистики при внешнеторговых операциях рубль обязан укрепиться, чтобы цены на импортные поставки на внутреннем рынке не росли. Чем больше укрепиться рубль, тем меньше скажется санкционный режим Запада на увеличении инфляции в России.
Во-вторых, укрепление рубля обязано сопровождаться снижением кредитных ставок для отечественной экономики. Это аксиома для любых моделей экономики. Соответственно, снижение ключевой ставки всего лишь до 14 % — этого в текущих обстоятельствах недостаточно, так как мешает российской экономики осуществить стратегический манёвр на всю свою глубину для нейтрализации экономической войны Запада, который задумал уничтожение суверенитета РФ как такового.
“Ключевая” ставка “впитала” в себя другие ставки Центробанка, что было сделано с подачи его Совета директоров. Что, вообще-то, мешает Центробанку исполнять функции в качестве мегарегулятора финансовой сферы страны. Хотя в Совете директоров Центробанка, на данный момент, даже якобы готовы использовать “окрашенный рубль” в целях адресного финансирования. Другими словами, Центробанк своим решением может в любой момент вернуть в работу ставку рефинансирования, при этом контролируя использование банками полученных от него средств исключительно на финансирование отечественной экономики. Размер такой ставки рефинансирования в текущей ситуации должен быть не выше 4 % годовых.
Что касается финансирования потребительского кредитования, за исключением ипотеки, то такую ставку следует постепенно опускать к 8 %-9% годовых. Для ипотечного кредитования ставки банков должны держаться в диапазоне от 2 % до 6 % годовых. По спекулятивным финансовым операциям “ключевую” ставку можно и сохранить некоторое время на уровне 14 % годовых, но доходность по отечественным ценным бумагам надо держать много ниже. Иными словами, нет причин сохранять единую ставку как “среднюю температуру по больнице”. Для одних (заёмщиков средств) она будет вредной, для других — недоступной, а для иных, ориентированных на получение дохода в финансах, — желанной.
В-третьих, проблемы в финансах США и Запада становятся очевидными не только профессионалам, но и всё более широкому кругу ответственных лиц. Вброшенные в мировую экономику лишние триллионы долларов придётся тем или иным способом утилизировать, иначе произойдёт и, кстати, уже происходит всплеск инфляции как в самих США, так и будет ими передаваться на глобальный рынок. Власти США используют хитрость — хотят повесить всю ответственность на других за свои финансовые манипуляции. В этой связи они и лепят из России и её Президента, а теперь и народа образ якобы виновников всего и вся. В этом злодействе американцам старательно помогают, а возможно и ведут их, англичане, которые не просто гадят, а уже нагадили выше крыши.
Соответственно, выход из-под инфляционного катка доллара (валют стран G7) стал первоочередной задачей не только для российской экономики, но и для всего мира. В этой ситуации, снижение своей валюты относительно валют стран G7 превращается в инструмент переноса их проблем в свою экономику. Зачем? Следовательно, в ближайшие месяцы укрепление валютного курса рубля к валютам стран G7 является объективной потребностью для обеспечения как своего суверенитета, так и финансовой безопасности страны. При этом укрепление рубля никак не разрушает мировую финансовую систему, которую реально разрушают именно провалы и хотелки США.
В последнее время стало раздаваться “кудахтанье” ангажированных лиц, мол, сколько можно “укреплять” рубль? Вопрос не по адресу — спрашивайте США и их подручных: сколько можно снижать покупательную способность доллара, фунта, евро и других валют Запада? Дело в том, что Запад хочет, как во время нефтяного эмбарго, за счёт снижения покупательной способности своих валют добиться роста цен, но не допустить перераспределения богатств и активов в пользу иных участников мировой экономики, что достигается коллективным Западом с помощью эмиссии своих валют. Практическим способом борьбы с этой хитростью Запада является рост курса рубля к валютам этой “лиги бывших колониальных метрополий”. Так что, “кудахтать” может лишь откровенная агентура противников РФ либо ангажированные ими персоны и рантье.
В-четвёртых, рост валютного курса рубля даёт большие преимущества российской экономике, особенно в условиях сплошных и затяжных рестрикций (санкций). Что касается частных аспектов, возникающих при росте валютного курса рубля, у субъектов хозяйствования, то они обязаны устраняться и компенсироваться Правительством, Федеральным Собранием РФ в самые сжатые сроки. В частности, для снижения издержек производственной деятельности следует Правительству сокращать отчисления в социальные фонды от заработной платы, компенсируя выпадение средств передачей в ПФ РФ пакетов акций (а значит, дивидендов на них) ряда государственных и частных предприятий, собственники которых получили незаслуженное богатство в 90-х годах. Например, крупный рантье Прохоров решил осесть в Израиле, получив или ещё получая израильское гражданство. Этот гражданин мотивировал факт получения своих начальных активов (в частности, в ГМК “Норильский никель”) тем, что он в молодости разгрузил несколько вагонов с углём и был очень расчётливым. Этого мало, товарищ! Пора разобраться с появлением у таких, как Прохоров, миллиардных долларовых активов. Одно дело, если известные крупные предприниматели работают на страну, патриоты, вносят свой вклад в успех. Другое дело, блуждающие в Израиль и в другие местности рантье, набившие в своё время карманы. Среди оных есть явные преступники, как Невзлин и Ходорковский. Также пора рационально подойти по ответному, на действия США и их вассалов, изъятию собственности у враждебно настроенных к РФ иностранцев, наносящих ущерб стране и её гражданам, также настал момент переводить такую собственность в ФНБ для компенсации его потерь от наглых действий США и их подельников.
Кстати, член Национального финансового совета Центробанка депутат Госдумы Макаров известен тем, что ратовал, в недавнем прошлом, за повышение отчислений от заработной платы, которое блокирует развитие экономики. А мотивировал он свою явную уловку тем, что, мол, отчисления не являются налогами. А какая разница, как называется фискальное бремя для предприятия. В настоящее время в Комитет по бюджету и налогам, возглавляемый данным господином, инкорпорирована госпожа Дмитриева, известная тем, что в 2011–2012 годах она “истоптала” вместе с другими “оранжевыми” американское посольство в Москве. Странно, что подобные лица, вообще, допускаются к вопросам бюджета во времена экономической войны Запада с РФ. Не пора ли В.В.Володину внимательней посмотреть на работу Комитетов Госдумы, на персональный состав в них, исходя из задач по достижению финансами страны полного суверенитета от англосаксов?
В-пятых, прошедшее заседание Совета директоров Центробанка проведено в запланированные ранее сроки, то есть ни днём раньше. Хотя, казалось бы, Запад своими рестрикциями в финансовой сфере создал форс-мажорные условия. Центробанк должен был бы, по логике, крутиться ежедневно, как “уж на сковороде”. Необходимость снижения ставки Центробанка — очевидна. А Центробанк “величаво” дожидался пятницы перед длинными праздниками, чтобы озвучить очевидное решение. Другими словами, если уже определено снижение ставки Центробанка, то в чём смысл затяжки с фиксацией решения, оттягивая его до пятницы?
Резюмируя, отметим, фундаментальные изменения проводит Президент РФ в валютной сфере и в области международных экономических отношений, предполагаем, при непосредственном участии ряда финансистов, экономистов, управленцев. Изложенный в книге материал является не критикой, а рекомендацией, подсказкой для достижения синхронизации решений во взаимосвязанных аспектах финансовой системы страны в целях скорейшей реализации приоритетов Российского государства.
Подстава (26 мая 2022 года)
На заседании Евразийского экономического форума с очень интересным докладом выступил Президент РФ В.В.Путин. Во время его выступления лживая команда Центробанка, опираясь на пятую колонну в финансах РФ, устроила настоящий саботаж приоритетов России в отношении стран ЕАЭС, точнее, на всём евроазиатском направлении. Дело в том, что перевод внешнеторговых операций на расчёты в национальных валютах может быть успешным тогда, когда национальные валюты оценены адекватно с точки зрения их покупательной способности и они не подвержены чрезмерным флуктуациям своих валютных курсов, тем более, неожиданным для внутреннего и внешнего рынков. Последний аспект очень существенно затрудняет пользование подобной ненадёжной валютой при проведении расчётов в ней. Никому такое удовольствие не нужно!
Что сделала эта финансовая агентура англосаксов в финансах РФ в момент выступления Президента РФ? Валютный курс рубля неожиданно изменился: он резко упал. Центробанк в очередной раз обеспечил падение валютного курса рубля. При наличии лживой команды в Центробанке удивляться не приходиться. Однако, в который раз, поражает наглость исполнителей злого умысла. Они абсолютно уверены, что в российской власти не найдётся квалифицированных в финансовом смысле лиц. Сегодня расчёты в своей национальной валюте являются самым важным фронтом в экономике, сегодня евразийское направление для РФ является главным. И вот такой, с позволения сказать, “нежданчик”.
Если посмотреть ситуацию с инициативами РФ по развитию внешнеторговых операций на основе повышения доли расчётов в рублях, то заметим закономерность на протяжении двух десятилетий. Каждый раз, когда формировалось предложение о повышении роли российской национальной валюты во внешнеторговых отношениях, в частности, с республиками Средней Азии, то с рублём “возникал” какой-либо облом. В то же время британские интересы, главным образом, финансовые в этом регионе Евразии постоянно укреплялись.
Если не вдаваться во все предпосылки происходящей авантюры этой лживой команды Центробанка, то можно отметить следующее. Команда подготовила сценарий так: сначала отменили комиссию по спекулятивным операциям на бирже. Затем подготовили решение об уменьшении доли выручки экспортёров, которую они обязаны продать за рубли. Смысл этого “новшества” простой: если рубль укрепляется, то экспортёры сами заинтересованы в продаже поступившей к ним чужой валюты, что укрепляет рубль. Однако при снижении валютного курса рубля экспортёры не продадут валюты вне обязательной нормы. Соответственно, снизив норму на продажу экспортёрами валютной выручки, Центробанку (вместе с иной агентурой) осталось лишь создать прецедент падения валютного курса рубля и всё. Следующим шагом станет отказ экспортёров продавать валюту дополнительно. Кто же будет себе в убыток продавать валюту?
Далее лжецы позаботились о проведении информационной кампании (“благо” там их позиции очень сильны), что рубль так укрепился, так укрепился, что это якобы уже “мешает” нашему развитию. Это либеральная тусовка обеспечила нам развитие? Во как! Теперь осталось раскрутить спекулятивный всплеск на бирже. Это, вообще, без проблем.
Однако такие комплексные "комбинации" проводятся не так часто, поэтому захотели ударить сразу по нескольким целям. Первую цель (основную) — уже указали выше: дискредитировать в глазах партнёров предложения Президента РФ по расширению торговли между нашими странами без участия якобы “стабильных” западных валют. Во-вторых, Президент только озвучил программу расширения социальных льгот и повышения уровня жизни россиян, подключения отдельных территорий Украины к рублёвой зоне. И тут же удар — “да на этот рубль, внушают лжецы, не стоит полагаться, запасайтесь лучше долларами”. Получается, Власть предоставляет программу повышения жизненного уровня россиян, а лжецы тут же выгребают у нас всё методом снижения валютного курса рубля, так как это неминуемо в дальнейшем приведёт к росту цен. Лжецы делают вид, что они этого не понимают. Во как! А что это ы все торчите в финансовой сфере РФ? Выполняете заказы “дедушки Сэма” и оборзевшей “англичанки”?
В-третьих, специально провели в день выступления Президента внеплановое заседание Совета директоров ЦБ РФ с целью снижения ключевой ставки Центробанка. Снизили её аж до 11 % и, “вот на тебе”: рубль-то так резко “снизил” свой валютный курс. Типа, мы же говорили (команда лжецов), что ростом ставки (20 %) Центробанк якобы повысил курс рубля, а теперь мы понизили ставку и вот что получилось. Как бы ни так, “пеньки” из Центробанка. Все вы держитесь там "на соплях", как и в других финансовых кредитных организациях, задействованных в очередных спекуляциях на валютном рынке. Какой же м… сейчас скупает доллары, фунты, евро?
Ещё раз напомним тем, кто располагает большинством в Госдуме: финансы в современном мире — это силовой элемент геополитики! Будете и дальше держать "компрадорскую плесень" в своих основных экономических комитетах, принимать решения о переназначениях “пеньков”, проср… резервы страны, в Центробанк и экономические инстанции? А всех и дальше будут обучать “уму разуму” истинные гайдаровцы и соросятня в ВУЗах и Академиях?
Прошедший курс у таких лиц Министр экономического развития, как “мальчик для битья”, заявляет: надо снижать курс рубля, чтобы “выросла” (?) конкурентоспособность продукции. Надо, “мальчик”, снижать налоги на производство, в частности, НДС. Надо снижать размер акцизов на топливо. Пойми, “мальчик”, стоимость авиабилетов при полётах по стране должна быть доступна гражданам без всяких дотаций и обеспечить доход авиакомпаний. Пойми, надо развивать внутренний рынок, насыщать его продукцией. Надо адресно снижать экспортные пошлины и повышать адресно пошлины на импорт, если рубль укрепляется. Кстати, а вывоз за рубеж конкурентоспособной продукции осуществлять для чего? Чтобы получать эту макулатуру из долларов и фунтов. Если и надо поддержать какое-то производство для его конкурентоспособности дополнительно, так есть другие инструменты, например: дотации, госзаказ, льготное финансирование, льготное налогообложение, снижение отчислений, аренды и так далее. Работай на своём месте, а повышать конкурентоспособность за счёт снижения валютного курса рубля, “долбя” по всей стране, ради какого-то нувориша — это глупость. В современных условиях — это преступное деяние неквалифицированного бюрократа. "Мальчика" подставляют, а он и не понял.
Как пройдёт ПМЭФ? (15 июня 2022 года)
В Санкт-Петербурге состоится юбилейный экономический форум. К нему, как водится, будут приурочены подписания готовых контрактов, что в пору максимума западных санкций само по себе является показательным. Однако смеем надеяться, что контракты не отвлекут участников от главной задачи форума и что уже прошедшие изменения в позиции РФ по внешнеэкономическим и финансовым аспектам найдут на нём достойное обсуждение и получат развитие. Если же организаторы форума продолжат, по-старинке, предоставлять трибуну откровенной “соросятне” и лицам, несущей абстрактную лабуду, если не изменят подход к выбору ведущих панельных дискуссий и к организации работы секций, то это станет не столько провалом форума, сколько публичным откатом к той полуколониальной зависимости от Запада, которую РФ испытала в 90-х годах и от которой старается избавиться.
На форуме ждём, например, от господ Грефа, Авена с Фридманом (если они там появятся), Шувалова, Костина не покаяний, а сведений о реальной работе по переходу на пониженные ставки своих банков для кредитов отечественному бизнесу по сравнению со ставкой Центробанка. В частности, Шувалов обязан не ограничиться показом там всем своим видом и пафосом, какой он патриот-т-т, а предоставить информацию по объёмам финансирования российской экономики в самые ближайшие дни.
Мы ждём выступления руководства Газпрома, который находится на острие геополитического расклада. “Норникель” пусть расскажет, как можно уесть Запад ответными ограничениями на поставки ему своей продукции. Организаторам следует уделять как можно меньше внимания таким одиозным фигурам, как Набиуллина, Юдаева да и, вообще, всей её команде, как и “мастерам” Минфина, которые складировали средства Фонда национального благосостояния в западной юрисдикции, тормозя годами развитие собственной экономики. Депутатов Госдумы также не следует всех подряд допускать к трибунам: пусть отвечают за бездарный состав руководства Центробанком. Единая Россия, обладая конституционным большинством, не в состоянии наладить персональный состав Комитетов Думы: как может, например, попасть депутат Дмитриева из Питера в бюджетный комитет? Ведь в недалёком прошлом она имела слишком плотные отношения с американским посольством. Куда смотрит при этом А.Жуков — “знаменосец” наших олимпийцев? Хотелось бы пожелать Д.А.Медведеву как лидеру партии ЕР навести должный порядок в работе Госдумы и её руководства.
Важным итогом ПМЭФ могло бы стать формирование общей национальной патриотической позиции участников форума. Зарубежные его гости должны увидеть ближайшие перспективы экономики РФ и способы взаимодействия с ней в условиях противостояния бывших колониальных метрополий и бывших колониальных стран, вышедших из их подчинения и вставших на путь развития своей собственной экономики.
Поделиться книгой: