О криптовалюте просто. Биткоин, эфириум, блокчейн, децентрализация, майнинг, ICO & Co

Мы уже подробно говорили о Биткоине, и я много писал о нем; поищите в интернете Julian Hosp Bitcoin, если хотите узнать подробности о «Матери Всех Криптовалют», также называемой «цифровым золотом». Поскольку Биткоин несколько раз разветвлялся, сейчас я говорю о главной цепочке, которая называется Bitcoin Core. После того как в 2008 году он был определен Сатоши Накамото, 3 января 2009 года был добыт первый блок. Первая в истории сделка в системе Биткоин произошла девять дней спустя, 12 января 2009 года, когда Сатоши отправил 10 биткоинов, которые тогда ничего не стоили, а сегодня стоят 72 тысячи долларов, господину по имени Хэл Финни. Первой зарегистрированной покупкой с использованием биткоинов стала сделка с американцем Ласло 22 мая 2010 года.

Он купил пиццу стоимостью 25 долларов за 10 тысяч биткоинов. В 2017 году они стоили бы около 100 миллионов долларов.

Лично я узнал о биткоине в 2011 году, когда он стоил 1 доллар. Я не видел в нем перспектив и считал, что это мошенничество. В 2013 году биткоин поднялся более чем до 1000 долларов, незадолго до того, как крупнейшая биржа MtGox объявила о взломе. После этого цена упала до 200 долларов. Я купил свой первый биткоин в 2014 году по цене 800 долларов. Когда он рухнул до 400 долларов, началась паника, а через несколько месяцев я снова купил биткоин за 500 долларов. С тех пор я продолжал покупать биткоины в стабильные периоды. С 2015 года биткоин постоянно растет, и его цена поднимается все выше и выше. Биткоин использует алгоритм доказательства работы, при котором награждается майнер, нашедший новый блок. Первоначально это было 50 биткоинов за каждый блок, однако каждые 210 000 блоков (примерно каждые 4 года) вознаграждение сокращалось вдвое. Первое сокращение, с 50 до 25 биткоинов, произошло 28 ноября 2012 года, а последнее, с 25 до 12,5 биткоина, случилось 9 июля 2016 года. Следующее снижение вознаграждения, с 12,5 до 6,25 биткоина за блок, ожидается в начале июня 2020 года. Сокращение произойдет еще 64 раза, пока не достигнет 1 сатоши за блок. Это будет примерно через сто лет. После этого его уже нельзя уменьшить вдвое, а общее количество биткоинов будет около 21 миллиона (чуть-чуть меньше). Поскольку выпуск новых биткоинов экспоненциально снижается, в обороте уже около 17 миллионов биткоинов, хотя и прошло всего девять лет.

Биткоин сосредоточился на стабильности, а не на инновациях, что порой вызывает справедливую долю критики. Существуют регулярные Проекты развития Биткоина (BIP, Bitcoin Improvement Proposal), но если они основываются на экстремальных подходах к изменению чего-либо, то довольно быстро радикально отвергаются сообществом.

Это затрудняет внедрение новых концепций, однако биткоин хочет сохранить свои позиции, чтобы стать «цифровым золотом». Когда весь крипто-ад разверзнется, биткоин хочет остаться на земле. У него самое большое сообщество, широкое признание, наибольшая рыночная капитализация и самая низкая волатильность. Кроме того, как уже упоминалось ранее, основная группа разработки планирует сейчас отправить спутники в космос, чтобы в случае запрещения правительствами криптовалют, Биткоин всегда сохранял доступ в интернет.

Кто такой Сатоши Накамото и сколько у него биткоинов?

Кто он такой, никто доподлинно не знает. Выдвигались самые смелые теории: начиная от того, что он из Японии, заканчивая тем, что он сотрудник АНБ. Большинство людей думают, что, скорее всего, это группа людей, которые взяли это имя в качестве псевдонима, так как некоторые фрагменты кода и текстов выглядят так, будто они написаны разными людьми. Нескольких людей подозревали в том, что они «Сатоши», но все эти предположения были потом опровергнуты.

Доказать, что кто-то является Сатоши, было бы легко. В первые дни или даже недели можно предположить, что только Сатоши занимался майнингом. Просто потому, что никого другого не было. Расчеты показали, что Сатоши должен владеть 1–2 миллионами биткоинов, которые распространяются по разным кошелькам и стоят несколько миллиардов долларов. Сатоши нужно только подписать любой из этих биткоинов своим закрытым ключом, подтвердив, что это они действительно принадлежат ему (ей, им). За этими биткоинами внимательно следит все сообщество Биткоин.

Если они когда-нибудь перейдут Сатоши, то разверзнется «Биткоин-ад». С точки зрения создателя, Сатоши будет довольно сложно нажиться на своем состоянии, так как ожидается, что при таком сценарии цена упадет. Однако большинство людей ожидают, что у него больше нет закрытых ключей и доступ к этим биткоинам утрачен. Такое предположение не слишком надуманно, учитывая, что в начале 2009 года 1 биткоин буквально ничего не стоил. Вы записали бы разные закрытые ключи и безопасно хранили бы их для чего-то, не стоящего ничего? Вероятно, в то время вы просто пробовали бы какие-то новые варианты, не ожидая, что биткоин когда-нибудь взлетит в цене. Может быть, но скорее всего нет. В случае Сатоши мы никогда этого не узнаем.

Прогнозы относительно цены биткоина

Делать любые прогнозы сложно. Поэтому позвольте мне объяснить вам, откуда берутся некоторые прогнозы цен Биткоина, которые варьируются от 500 тысяч до 1 миллиона долларов и о которых вы можете прочитать в прессе. Если мы сравним Биткоин с золотом и предположим, что он достигнет такой же рыночной капитализации, как и золото сегодня, то тогда в какой-то момент верхний предел Биткоина достигнет около 7 триллионов долларов. В конце 2017 года Биткоин имел около 2 % от этого. Возможно 50-кратное увеличение цены, от той, что Биткоин имеет сегодня (около 7 тысяч долларов), что позволило бы получить за 1 биткоин около полумиллиона долларов. Однако есть еще один фактор: потерянные закрытые ключи. Можно предположить, что доступ примерно к четверти или даже половине из всех биткоинов уже потерян или будет потерян в будущем. Это установило бы цену за 1 биткоин в диапазоне 0,5–1 миллион долларов. Основываясь на темпах роста за последние годы, он может достигнуть этой отметки в течение 7–10 лет. Произойдет это или нет, никто не знает. Поэтому НЕ воспринимайте этот раздел в качестве совета по инвестициям.

Что за разветвления биткоина (неймкоин, лайткоин, Bitcoin Cash, …)?

Как уже говорилось в разделе о форках, люди пытались создать свои собственные версии криптовалют. Вместо написания всего кода самостоятельно, можно было просто разветвить Биткоин.

Неймкоин – NMC

Неймкоин был первым разветвлением Биткоина и был представлен 18 апреля 2011 года, спустя два года после создания Биткоина. Там все было почти так же, как и в Биткоине, за исключением возможности хранить данные в своей собственной блокчейн-базе транзакций. Предполагалось создать защищенный от цензуры домен в зоне. bit, который функционально близок к. com или другим доменам, но работает независимо от ICANN,[24] являющейся основным и централизованным органом управления доменными именами. После многообещающего старта сегодня Неймкоин можно назвать неудачным решением из-за криптографического сходства с Биткоином. Это позволило майнерам атаковать его, о чем мы подробно говорили в главе 7 «Форки и атаки».

Лайткоин – LTC

Узнав о борьбе Неймкоина, Чарли Ли, бывший сотрудник Google, разветвил Лайткоин от кода Биткоина в октябре 2011 года (через 6 месяцев после Неймкоина). Он представил алгоритм scrypt в качестве замены алгоритма доказательства выполнения работ, скорректировал сложность майнинга до 2,5 минуты на блок и увеличил общий объем выпуска монет до 84 миллионов лайткоинов (в 4 раза больше, чем в Биткоине). Лайткоин считается младшим братом Биткоина, как серебро и золото. С точки зрения управления Лайткоин определенно более централизованный, поскольку Чарли Ли весьма активен в проталкивании и продвижении своей философии через сообщество Лайткоин. Это способствует инновациям, но критикуется теми, кто видит криптовалюты более децентрализованными. Лайткоин был первым из топ-5 криптовалют, основанных на рыночной капитализации, активировавший SegWit в мае 2017 года. А вскоре произошла адаптация Лайткоина к Lightning Network. Исходя из своих нововведений, Лайткоин, безусловно, мог бы сохранить свое место среди лучших криптовалют.

Bitcoin Cash – BCH

Bitcoin Cash – это результат форка 1 августа 2017 года, когда Биткоин (Core) подвергся обновлению SegWit, а сообщество BCH этого не сделало. Размер блока в BCH до 8 Мб, что позволяет сохранять в 8 раз больше транзакций на блок, чем в BTC. BCH не принял SegWit, и это стало основной причиной его сплита, поскольку SegWit требует другого оборудования для майнинга, в отличие от BCH. Все остальное между двумя форками довольно схоже. Несмотря на несколько мощных скачков, за которыми следовали обвалы, BCH удалось остаться в топ-10 криптовалют. Будет ли он сохранять свои позиции или нет, нам еще предстоит увидеть.

Есть еще несколько разветвлений, на которых я не буду останавливаться из-за их незначительности. Если вы погуглите «полный список форков биткоина», вы найдете другие, в основном неудачные, форки. Я расскажу о двух разветвлениях BTC – DASH и ZCASH – чуть позже, когда речь зайдет о приватных монетах.

Эфириум – ETH

Если вы считаете, что Биткоин – это блокчейн 1-го поколения, то Эфириум заслуживает того, чтобы называться 2-м поколением блокчейна, где функций намного больше. Эфириум был разработан «юным дарованием» Виталиком Бутериным в конце 2013 года. Он предположил, что вместо использования блокчейна только для валют можно было бы расширить функциональные возможности, используя его скорее как децентрализованный компьютер. Вместо того чтобы хранить монеты каждого участника, этот Эфириум-компьютер, также известный как Ethereum Virtual Machine (EVM), будет исполнять рабочий код. Для финансирования разработки летом 2009 года Фонд Эфириума провел ICO, где в зависимости от времени участия 1 BTC мог стоить в районе 1337–2000 ETH.

В общей сложности разработчики привлекли чуть более 31 529 BTC, которые в то время представляли желаемые 15 миллионов долларов. Это позволило установить первоначальную цену Эфириума примерно в 30 центов. Система была запущена примерно через год, 30 июля 2015 года.

Что такое смарт-контракты?

По сравнению с блокчейном Биткоина важным преимуществом Эфириума является использование так называемого полного по Тьюрингу скриптового языка Solidity, который позволяет выполнять фактические вычисления внутри блокчейна. В то время как Биткоин основывается на мульти-подписях, когда два или более участника должны подписать транзакцию для ее выполнения, Эфириум открыл возможность для так называемых смарт-контрактов.

Смарт-контракты – это контракты, в которых децентрализованные блокчейны обеспечивают их неизменность и исполнение.

Что такое Evm (Ethereum Virtual Machine)?

Как и у любого другого компьютера, у Эфириума есть ОС, которая называется EVM (Ethereum Virtual Machine). EVM выполняет код, хранящийся во всех участвующих нодах сети. Если у вас есть программа и вы хотите, чтобы ее не могли остановить внешние силы, Эфириум может запустить ее для вас полностью децентрализованной, и инициатору программы нужно лишь «платить за газ». Платежи совершаются в валюте Эфириума, эфире, и это похоже на то, как вы платите Amazon за запуск сервера на своем облачном сервисе, или, например, на транзакционные сборы в Биткоине. EVM был запущен в мае 2015 года с версии 0, получившей название Olympic. Затем в июле 2015 года он был обновлен до версии 1, Frontier, а в марте 2016 года – до версии 2, Homestead. В настоящее время реализована версия 3, Metropolis, с первой итерацией Byzantium, где добавлены так называемые сертификаты zk-SNARK (протокол доказательства с нулевым разглашением), которые позволяют вам разорвать прозрачность блокчейна, сохранив при этом криптографическую безопасность. Интересным обновлением станет следующая версия, 3.5, Constantinople, так как это переключит Эфириум на алгоритм консенсуса «Доказательство доли владения» с текущего алгоритма «Доказательство выполнения работы». Эфириум – одна из самых передовых технологий блокчейна. Постоянно внедряя инновации и улучшения, Эфириум сильно контрастирует с Биткоином, где разработчики больше ориентированы на предотвращение рисков, а не на инновации.

Прогнозы относительно цены Эфириума

Как и в случае с Биткоином, любые прогнозы относительно цены Эфириума довольно сложны. Еще раз: НЕ воспринимайте этот раздел как инвестиционный совет. Если сравнивать Эфириум и другие платформы с централизованными ОС, такими как Windows и Linux, можно предположить, что некоторые из децентрализованных платформ выживут. Рыночная капитализация Microsoft близка к 600 миллиардам долларов, и, учитывая более разнообразные приложения, которые может предложить Эфириум, можно предположить, что общая рыночная капитализация в несколько триллионов долларов, как и в Биткоине, может составить 30 тысяч долларов за 1 ETH. Но это не точно, и все это только догадки! Некоторые люди даже утверждают, что ETH может стать дороже Биткоина… Будущее покажет.

Как создавался Эфириум Classic?

В отличие от Биткоина, где личность Сатоши нам неизвестна, у Эфириума есть лидер в лице Виталика Бутерина, который, как и создатель Лайткоина, подвергается справедливой критике за несколько децентрализованный блокчейн. Например, летом 2016 года был предложен инвестиционный механизм под названием DAO (Decentralized Autonomous Organization – децентрализованная автономная организация). Было вложено около 150 миллионов долларов только для того, чтобы узнать, что хакеру удалось украсть почти половину денег. Нарушив установку «код есть закон», Фонд Эфириум под руководством Виталика «замял» происшествие, разветвив блокчейн Эфириума так, словно DAO никогда не было. Измененная версия по-прежнему называлась Эфириум, а старая версия получила название Эфириум Classic ETC. Как можно себе представить, это вызвало шумиху во всем криптосообществе, так как спровоцировало дискуссию о том, насколько децентрализован Эфириум и насколько неизменяем блокчейн. Однако с точки зрения цены Эфириум Classic в настоящее время не обладает достаточной мощью, необходимой для конкуренции с его старшим братом, Эфириумом ETH, и поэтому больше внимания уделяется измененной версии.

Что такое токены ERC-20?

Несмотря на то что в EVM были предусмотрены многие захватывающие применения, в 2016 и 2017 годах основное использование Эфириума состояло в том, что компаниям не приходилось создавать свои собственные блокчейны. Они могли создавать свои токены через смарт-контракты в Эфириуме.

Эти так называемые токены ERC20 (Ethereum Request for Comments № 20) определяют шесть очень простых функций: 1) общее количество токенов; 2) сколько токенов у каждого; 3) куда передавать токены и 4) кому; 5) одобряется ли что-то или нет; 6) разрешена определенная функция или нет. Вместо того, чтобы вкладывать деньги в свои собственные блокчейны с майнерами, серверами и т. д., компаниям теперь требуется меньше одного дня, чтобы создать свои собственные «валюты». Все просто полагается на инфраструктуру Эфириума. Основная функция этих токенов ERC20 – это функция ICO, то есть первичные размещения монет.

Что такое ICO?

Во время ICO компания продает часть или все недавно премайненные токены в обмен на получение других криптовалют, точно так же, как Эфириум сделал для своего собственного запуска. Например, мы в TenX провели один из крупнейших ICO на сегодняшний день, где 24 июня 2017 года привлекли около 80 миллионов долларов менее чем за 7 минут. Многие ICO не так хорошо структурированы, как у нас в TenX, и в основном используются для сомнительной деятельности по сбору средств, что является одной из причин, почему я не только один из крупных поклонников, но и критиков ICO. Они служат важной цели, если они организованы законным, а не мошенническим способом. Я писал посты в блогах и статью об этом, так что просто погуглите Julian Hosp ICO. Также проверьте дополнительный раздел в конце книги по теме ICO. А сейчас я хочу представить некоторые из наиболее популярных токенов. Вы можете посмотреть полный список на сайте www.coinmarketcap.com.

Обзор токенов ERC20 (PAY, REP, ICN, MLN, DGD и т. д.)

TenX PAY: программа лояльности, в которой пользователи приложения TenX получают токены PAY за покупки криптовалютами. Это похоже на набор миль или баллов в «централизованных» программах лояльности. Если вы участвуете в опросах, то получаете дополнительные токены.

Augur REP: токены для прогнозов, которые позволяют делать ставки на что угодно в системе Augur.

Iconomi ICN & Melonport MLN: токен, который вы используете для инвестирования в другие криптовалюты, например, как ETF.

DigiX DGD: «золотой токен», который позволяет вам извлекать выгоду из золота.

Несмотря на то что я говорю о них, я не знаю, как эти токены сыграют в будущем, поэтому НЕ рассматривайте это как инвестиционный совет. Большинство этих токенов можно купить на сайте www.bittrex.com.

Другие «децентрализованные платформы» (NEM, Lisk, Waves, Stratis и т. д.)

Помимо Эфириума и Эфириума Classic, появилось еще несколько децентрализованных вычислительных платформ. Большинство этих систем обещают простые и более продвинутые технологии без языка Solidity, который никто не использует за пределами Эфириума, поскольку он считается довольно сложным и глючным. В то время как многие из этих новых платформ выглядят результативными, с конца 2017 года ни одна из них не получила должного внимания, как Эфириум. Это решающий этап, учитывая, что в интернете не используются лучшие технологии, но Эфириум получил наибольшее ускорение и поэтому используется во всем мире.

Другие применения или сторонние токены

Компании, которые не хотят использовать токен на базе Эфириума, могут использовать любую из других платформ (возможен даже Биткоин в качестве так называемой «цветной монеты») или создать свой собственный блокчейн. Например, Steem пытается создать децентрализованную социальную сеть, в которой люди, создающие ценный контент, получают оплату в Steem Dollars.

Что такое токенизация?

Токенизация означает, что на блокчейне вводятся реальные активы, такие как акции, облигации, недвижимость, золото и т. д.

Хотя я большой поклонник токенизации и считаю, что за ней будущее, нужно быть очень осторожным в отношении того, существуют базовые активы или нет, особенно в случае с Tether USDT, относительно которого лично у меня есть сомнения. Я не уверен, сколько реальных долларов находится в хранилище Bitfinex, создавшем эту валюту. Тем не менее будет очень интересно увидеть все новые возможности, которые появятся в ближайшие годы, когда все больше компаний и реальных активов будут представлены в блокчейне.

Приватные монеты (Monero, Dash, Zcash и т. д.)

Учитывая высокую прозрачность традиционных блокчейнов (каждый видит, с какого и на какой адрес отправляются монеты), было предложено несколько новых систем для увеличения конфиденциальности. В противном случае возникает невзаимозаменяемость (non-fungibility). Хорошая валюта должна иметь три функции: быть мерой стоимости, методом передачи и средством сохранения стоимости. Мера стоимости, в частности, работает только в том случае, если одна монета такая же, как и другая. В полностью прозрачной децентрализованной системе эта функция может не работать, поскольку монеты могут стать «испорченными».

Что такое испорченные монеты?

Испорченные, или грязные, монеты – это монеты, которые использовались для противозаконной деятельности в прошлом, и поэтому они стали менее ценными, чем неиспорченные.

Например, у кого-то украли биткоины. Вор отправляет эти биткоины на биржу, и до того как биржа сможет что-либо сделать, он обменивает их на эфир и сразу же выводит их. Теперь эти биткоины испорчены, потому что связаны с незаконной деятельностью. Никто не хочет получить такие испорченные биткоины, так как все знают, что они на самом деле принадлежали человеку, у которого их украли. В реальном мире это невыполнимо, так как деньги на банковском счете не пронумерованы, а по банкнотам отследить историю невозможно.

В криптографическом мире все решается через «миксер». Вы помещаете эти испорченные монеты в «миксер», где они смешиваются с достаточным количеством неиспорченных монет, и вместо единственной полностью загрязненной монеты, у вас есть много слегка грязных монет. Представьте, что у вас есть 1 испорченный биткоин. Если он перемешивается с 99 чистыми монетами, то каждый из 100 биткоинов теперь на 1 % испорчен. Сейчас из-за этого почти все биткоины в определенной степени испорчены, но это еще не является реальной проблемой. Некоторые биржи фактически начали отслеживать «испорченность» монет, и если вы попытались разместить там монету, которая слишком сильно загрязнена, биржа отклонит это действие. Хотя это случается редко, люди действительно думают, как решить эту проблему. Поэтому и были созданы приватные монеты, в которых история не известна полностью. Как они работают? В настоящее время используются три технологии.

Кольцевая подпись (Monero XMR)

Кольцевые подписи работают так: вместо подписи одной транзакции (кусочек пазла) подписываются все транзакции (кусочки пазла), которые происходят внутри блока. Все остальные люди, отправляющие монеты в этом блоке, делают то же самое, и поэтому транзакции подписываются кольцом людей. Наблюдателю блокчейна становится сложно отследить, кому посылали монеты. Он может только подтвердить, что общее количество монет, которое было отправлено и получено всеми участниками, верно, но транзакции подписывают все, а не только те, кто получил монеты. Недостатком этого решения является то, что в процессе кольцевой подписи участвуют несколько человек, что повышает прозрачность и тем самым уменьшает конфиденциальность. Плюс в том, что кроме людей, участвующих в проверке транзакций в блоке, нет никого другого.

Миксеры (DASH…)

Миксеры работают так: другие люди, которые НЕ являются частью транзакции, предоставляют большие пулы монет. Эти пулы называются миксерами и используются для смешивания монет, которые отправляются другими. В случае DASH такие пулы предоставляют мастерноды, которые взамен «размещают» свои монеты и получают вознаграждение от сообщества. Два основных недостатка этого метода повышения конфиденциальности: для работы вам нужны другие люди, а это повлечет за собой какие-то расходы. Потенциал роста по сравнению с кольцевыми подписями заключается в том, что даже если вы выполняете транзакцию самостоятельно, у вас все еще есть максимальный уровень конфиденциальности. Представьте, что миксеры – это огромный бассейн (монеты в миксере), в который вы наливаете стакан воды (монеты, которые вы хотите отправить). Затем вы говорите человеку, которому хотите отправить монеты, сколько воды (сколько монет) ему разрешено вычерпать из бассейна. Поскольку это «сколько» не записывается в блокчейне, оно впоследствии не отслеживается. В этом случае невозможно отследить монеты, так как никто не знает, кто вычерпнул воду из бассейна. В случае кольцевых подписей пул формируется людьми, совершающими транзакции. Он не требует вмешательства других, но если созданный пул (кольцевая подпись) слишком мал, то вода (монеты) становится отслеживаемой.

Доказательство с нулевым разглашением (ZCash, Эфириум, …)

Доказательство с нулевым разглашением является самым мощным способом повышения конфиденциальности, поскольку в этом случае не требуется других людей и отсутствуют какие-либо сборы. Традиционная криптография блокчейна работает так: вы подписываете транзакцию вашим закрытым ключом. Никто не может вычислить ваш закрытый ключ, однако, увидев кусочек пазла, майнеры могут легко подтвердить, что у вас есть закрытый ключ. Кусочек пазла – это след, который говорит всем о том, кто посылает монеты и кто доверяет блокчейну. Доказательство с нулевым разглашением делает шаг навстречу криптографии и работает так, как это отражено в названии: оно позволяет кому-то доказать, что у этого человека есть закрытый ключ, не показывая при этом другим, как выглядит кусочек пазла. Поэтому люди могут отправлять деньги кому-то другому, не оставляя следов.

Это довольно сложный криптографический процесс, и вы можете найти подробное описание, погуглив Julian Hosp zero-knowledge proofs. Проще говоря, представьте себе, что нужно ввести пин-код на телефоне. Пин-код напоминает закрытый ключ. Чтобы доказать, что человек знает пин-код, все, что нужно, это разблокировать телефон и показать разблокированный экран. Это было бы похоже на кусочек пазла в блокчейне.

Если вы видите экран, значит, человек должен знать закрытый ключ. Теперь представьте, что кто-то хочет доказать, что у него есть закрытый ключ, но не хочет, чтобы кто-нибудь видел кусочек пазла.

Одним словом, он не хочет, чтобы кто-нибудь видел разблокированный телефон, но этот кто-то хочет доказать, что может разблокировать телефон с помощью пин-кода. Очевидно, он не может показать пин, иначе все будут знать закрытый ключ и смогут управлять монетами. Что же можно сделать вместо этого? Кто-то может зайти в телефон, не позволяя никому смотреть на него, и активировать беспроводную точку доступа. Другие теперь могут проверить, действительно ли он вошел в систему. Если точка доступа видна, то, должно быть, кто-то смог войти в систему и, следовательно, знал пин-код, не видя телефона. Идея доказательства с нулевым разглашением аналогична: люди подписывают транзакцию, не раскрывая конечный результат, но вместо этого раскрывают ключ, который доказывается на основании вероятности того, что они смогли правильно подписать. Это позволяет совершать транзакции без раскрытия суммы или получателя.

Безусловно, это было бы лучшим криптографическим решением, поскольку оно не нуждается в других людях и невероятно эффективно. Есть только один существенный недостаток: для этой криптографической функции требуется так называемый мастер-ключ. Тот, кто знает этот ключ, может подписать любую транзакцию и контролировать весь блокчейн. Представьте себе, что правительственный орган знает мастер-ключ, который может использоваться для разблокировки любого телефона. Они всегда будут знать правильный пин-код, но никто не узнает, был ли действительно введен пин этого телефона или мастер-ключ. Например, при создании ZCash мастер-ключ был создан группой людей, которые затем показали на камеру, как они его уничтожили. Возникали сомнения в том, действительно они уничтожили ключ или нет, проводились расследования. Несмотря на то что это выглядит законным, такая уязвимость может погубить эту технологию. В криптографии постоянно работают над усовершенствованиями, и другие криптовалюты стремятся добавить дополнительную конфиденциальность в свои собственные блокчейны. Например, в Эфириуме в октябре 2017-го добавили так называемые сертификаты zk-SNARK в обновление Byzantium. Ожидается, что другие улучшения воспоследуют.

Конфиденциальность – хорошо или плохо?

Приватные криптовалюты пристально изучают, и в связи с этим возникает вопрос: как использовалась бы валюта, которая не отслеживалась бы вообще? Первое, что приходит на ум: наркотики, проституция, отмывание денег и т. п. Хотя что-то из этой критики справедливо, нам нужно учитывать не только проблему взаимозаменяемости. Следует также спросить себя: хотят ли эти люди, чтобы кто-нибудь знал, например, что они проходят лечение, где они проводят отпуск или во что они только что вложили свои деньги? Большая доля конфиденциальности имеет как плюсы, так и минусы, а истина будет где-то посередине. Определенная степень анонимности и прозрачности нужна, и поэтому эти приватные монеты определенно имеют право на существование в криптосистеме.

Монеты с поддержкой фидуциарных денег (Ripple, Stellar Lumen, R3 и т. д.)

Если вы убеждены, что банки борются с криптовалютам, то вы категорически не правы. На самом деле многие банки и страны работают над собственными решениями, а некоторые даже начали сотрудничать с криптосистемой. Например, такие решения, как Ripple XRP, Stellar Lumen XLM, R3 и т. д., основаны на скорости и масштабируемости. Самая популярная валюта, Ripple, подвергается критике со стороны блокчейн-сообщества, поскольку создатели удерживали 100 % токенов и продавали ее по частям, придерживая большую часть. Хотя у Ripple есть интересные приложения, но его централизованное происхождение – это большой красный флаг. Стоит посмотреть, как эта валюта будет вести себя в будущем. Если вы хотите узнать о Ripple больше, погуглите: Julian Hosp Ripple. XLM – это форк Ripple. Консорциум R3, на базе Corda (распределенном реестре, разработанном для финансовых сервисов) больше фокусируется на построении сети банков и ведет консорциум из 70 крупных финансовых компаний. Лично я владею Ripple. И снова повторю: это НЕ совет по инвестициям.

Неблокчейн-технологии: IOTA Tangle и Хешграф

Основной целью неблокчейн-решений является решение проблемы масштабируемости. В блокчейне скорость и мощность обработки одного нода является пределом всего блокчейна. Если этот нод не может обрабатывать более 100 транзакций в секунду, то является максимальной пропускной способностью всей сети, так как нод должен хранить запись обо всем, что происходит.

Технология IOTA решает это, создавая так называемый «клубок» (tangle). Вместо того чтобы хранить информацию обо всех транзакциях, ноды хранят только данные своих соседей, которые делают то же самое, после того как появилось подтверждение. Эти подтверждения делаются любым, кто должен подтвердить (проверяя действительность) другие транзакции, прежде чем можно будет отправить транзакцию.

Концепция IOTA выглядит многообещающей для решения задач масштабируемости, но возникает несколько вопросов: можно ли атаковать такую систему, обойти и в конечном итоге воспользоваться ею.

Хешграф строится поверх этой концепции и использует протокол «gossip about gossip» в качестве протокола распространения консенсуса.

Сейчас такие решения, как IOTA и хешграф, более похожи на «Подтверждение концепции», чем на действительный этап использования. Если вы хотите получить более подробную информацию об этом, погуглите Julian Hosp IOTA и Julian Hosp hashgraph.

Объединение блокчейнов (COMIT, Lightning, Raiden, Interledger, …)

Развивая идею IOTA или хешграфа дальше, можно было бы объединить преимущества блокчейна (выпуск монет, общий консенсус, создание счета) с возможностью масштабирования через одноранговую сеть. Например, сеть Lightning, ориентированная на Биткоин, сеть Raiden, ориентированная на Эфириум, или Interledger Protocol, который ориентирован на банкинг.

В COMIT мы фокусируемся главным образом на объединении блокчейна с целью создания таким образом масштабируемости.

COMIT

COMIT – это соединение между блокчейнами, обеспечивающее стабильность и определенность в большей сети. Если сравнивать его с интернетом, то COMIT подключает блокчейн, так же как интернет соединяет интранет. Мы в COMIT считаем, что такая система, так же как и интернет, не должна иметь никаких проблемных областей. Поэтому мы не стали создавать отдельный токен, который люди должны были бы использовать. Другие решения используют такие токены, но лично я думаю, что это станет их точкой перелома, поскольку люди не хотят владеть другими токенами. Если вы хотите воспользоваться COMIT, то можете купить токен TenX PAY на www.bittrex.com. Если вы считаете, что люди когда-либо согласятся на один блокчейн или одну криптовалюту, просто вспомните про языки: их существует несколько тысяч, и, похоже, мы никогда не сойдемся на одном. Я считаю, что деньги будут еще более разобщены.

Будущим блокчейна станут эти технологии объединения блокчейнов, так как они одновременно обеспечивают стабильность и масштабируемость.

[РЕЖИМ БОТАНА]

Если два человека хотят что-то сделать в COMIT, они образуют так называемый канал оплаты.

Каналы оплаты

Вместо того чтобы посылать друг другу монеты, сообщая об этом всем в блокчейне, они помещают монеты в канал оплаты, который действует как смарт-контракт – никто не может взять монеты обратно, если они до этого не соглашались друг с другом. Отправка монет означала бы получение соглашения о том, что я могу взять их. Вы можете подключать такие каналы оплаты от разных блокчейнов, формируя так называемые атомарные свопы.

Атомарные свопы

Атомарные свопы объединяют разные каналы платежей, например Эфириум и Биткоин. Если я отправлю вам биткоин в один канал, вы автоматически отправите мне эфир в другом. Представьте себе, что у вас в левой руке есть биткоин и у меня в правой руке есть эфир. Если вы дадите мне свой биткоин, я должен дать вам свой эфир, но если вы сохраните свой биткоин, я автоматически сохраню свой эфир.

Это надежный своп. Точно так же затем можно поместить такие каналы друг в друга через так называемые HTLC (Hashed Time Lock Contracts).

HTLC (Hashed Time Lock Contracts)

HTLC выстраивают атомарные свопы в цепочку друг за другом и работают так: я даю вам биткоин, который вы затем даете своему другу, он дает вам эфир, который вы даете мне. Все происходит мгновенно и безопасно, поскольку из-за криптографических соображений никто не может прервать процесс. Вы можете подключить других людей к этой системе. Поскольку мы с вами можем совершать неограниченное количество транзакций, то проблемы масштабируемости нет. В это же время лежащие в основе всего блокчейны обеспечивают базовую инфраструктуру для такой системы, которая действительно работает.

Если вы хотите узнать подробности об описанных криптографических концепциях, введите в поисковик Julian Hosp COMIT.

[РЕЖИМ БОТАНА ВЫКЛЮЧЕН]

Глава 11

Инвестиции в криптовалюту

Обладая новыми знаниями о криптовалютах, вы, возможно, уже в восторге от идеи инвестиций в них. А может быть, вы думаете совсем иначе и видите больше опасностей, чем возможностей. Оба этих чувства понятны, но только одно из них верно. Сейчас у вас уже есть знания, и вам ничто не мешает определиться.

Следует ли инвестировать в криптовалюты?

Я не буду делиться с вами своим мнением, о котором вы и так можете догадаться, а расскажу лучше о прогнозе Всемирного экономического форума. Согласно этому прогнозу, к 2025 году все криптовалюты в совокупности достигнут объема примерно в 7–8 триллионов долларов. В 2017 году общая рыночная капитализация не была равна даже 4 % от этого. На мой взгляд, Биткоин мог бы этого достичь. Существует огромная возможность для роста, но также и большой потенциал риска! Помните, что большинство криптовалют еще не выдержали испытания временем и ни одна из них не была рядом с нами десятилетия. Сравните это с 1990-ми: если бы вы могли вложиться в зарождающийся интернет, вы стали бы богатыми. Но вам нужно было бы выбрать актуальные приложения, поскольку интернет на самом деле не является предметом инвестиций. Более 99 % этих приложений обанкротились во время пузыря доткомов. Мог бы я инвестировать в блокчейн, я бы вложил все, что у меня есть. Но как и в примере с интернетом, это невозможно. Нужно выбрать приложения или, в случае блокчейн-технологий, криптовалюты. Здесь я также предполагаю, что большинство из этих криптовалют выйдет в 0, в то время как некоторые победят и будут стоить миллиарды и триллионы.

Криптовалюты – это мыльный пузырь?

Надеюсь, что да!