Помоги проекту - поделись книгой:
28. Система металлического денежного обращения
Система металлического обращения базируется на действительных деньгах (серебряных, золотых), выполняющих все пять функций, а обращающиеся банкноты беспрепятственно обмениваются на действительные деньги. В зависимости от металла, который в данной стране был принят в качестве всеобщего эквивалента, и базы денежного обращения различают биметаллизм и монометаллизм.
Биметаллизм – денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента законодательно закреплена за двумя благородными металлами (обычно золотом и серебром), предусматривается свободная чеканка монет из обоих металлов и их неограниченное обращение.
Существуют три разновидности биметаллизма.
1. Система параллельной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами стихийно устанавливается на рынке.
2. Система двойной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливается государством в зависимости от различных факторов (таких как спрос на металлы, экономическая и политическая ситуация в стране и т. д.).
3. Система «хромающей» валюты, при которой золотые и серебряные монеты служили законными платежными средствами, но не на равных основаниях, т. к. чеканка серебряных монет производилась в закрытом порядке (в отличие от свободной чеканки золотых монет), т. е. золото имеет более свободное обращение, чем серебро.
Однако биметаллическая денежная система была противоречива и неустойчива. Развитие товарного хозяйства требовало устойчивых денег, единого всеобщего эквивалента, поэтому биметаллизм уступил место монометаллизму.
Монометаллизм – денежная система, при которой один денежный металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, а функционирующие монеты и знаки стоимости разменены на золото или серебро.
Наибольшее распространение в мире получил золотой монометаллизм.
В зависимости от характера обращения и обмена денежных знаков на золото в теории денег различают три разновидности золотого монометаллизма:
1) золотомонетный стандарт;
2) золотослитковый стандарт;
3) золотодевизный стандарт.
До Первой мировой войны золотой монометаллизм существовал в мире в форме золотомонетного стандарта, который характеризовался такими чертами, как:
1) исчесление цен товаров в золоте;
2) хождение во внутреннем обращении страны полноценных золотых монет, которая выполняли все-функции денег;
3) свободная чеканка золотых монет для частных лиц с фиксированным содержанием золота;
4) свободный и неограниченный размен находящихся в обращении денежных знаков на золотые монеты;
5) свободные вывоз и ввоз золота и функционирование свободных рынков золота.
После Первой мировой войны ни одно развитое государство не смогло вернуться к золотомонетному стандарту. Был установлен золотослитковый стандарт, характеризующийся такими чертами, как:
1) отсутствие в обращении золотых монет и их свободной чеканки;
2) обмен банкнот и других неполноценных денег только на золотые слитки весом 12,5 кг;
3) необходимость предъявления в банк достаточно крупной суммы денег.
Более того, в большинстве стран применялся обмен кредитных денег на иностранную валюту, т. н. золотовалютный, или золотодевизный, стандарт, при котором отсутствуют свободное обращение золотых монет и их свободная чеканка, обмен неполноценных денег на золото производится с помощью обмена по варианту стран с золотослитковым стандартом и связь денежных единиц стран с золотодевизным стандартом с золотом носит косвенный характер.
29. Система бумажно-кредитных денег
Система бумажно-кредитных денег предусматривает господствующее положение банкнот, выпускаемых эмиссионным центром страны.
В результате мирового экономического кризиса 1929–1933 гг. были ликвидированы все формы золотого монометаллизма, и утвердилась система не разменных на золото и не обеспеченных золотом кредитных и бумажных денег.
К началу Второй мировой войны ни в одной стране, кроме США, банкноты не обменивались на золото. С середины 30-х гг. ХХ в. в мире начинают функционировать денежные системы, основанные на обороте неразменных кредитных денежных знаков, для которых характерны следующие черты:
1) вытеснение золота как из внутреннего, так и из внешнего оборота и оседание его в золотых резервах;
2) продолжение выполнения золотом функции образования сокровищ;
3) осуществление выпуска наличных и безналичных денежных знаков на основе кредитных операций банков;
4) развитие безналичного и сохранение наличного денежного оборота;
5) создание и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования со стороны государства.
После Второй мировой войны в мире сложилась т. н. Бреттон-Вудсская денежная система, которая юридически была оформлена на валютно-финансовой конференции ООН в США в 1944 г. Основные черты этой системы состояли в следующем.
Функция мировых денег сохранялась за золотом в той мере, в какой оно продолжало быть средством окончательных расчетов между странами и всеобщим воплощением богатства.
Наряду с золотом в качестве международных платежных средств в международном обороте использовалась национальная денежная единица США – доллар.
Резервные валюты могли обмениваться на золото в Казначействе США по официально установленному в 1934 г. соглашению между центральными банками и правительственными учреждениями других стран;
Цена золота на свободных рынках складывалась на базе официальной цены и до 1968 г. практически не отклонялась от нее.
Приравнивание валют друг к другу и их взаимный обмен осуществлялись на основе официально согласованных странами – членами МВФ валютных паритетов, выраженных в золоте и в долларах США.
Рыночные курсы валют не должны были отклоняться от фиксированных долларовых паритетов этих валют более чем на 1 %, т. е. все валюты имели жесткую привязку к доллару.
Межгосударственное регулирование валютных отношений стран осуществлял МВФ.
В целях смягчения кризиса отдельных валют государства прибегали в необходимых случаях к взаимопомощи.
Таким образом, Бреттон-Вудсская валютная система представляла собой систему межгосударственного золотодевизного (а по сути, золотодолларового) стандарта. В 70-е гг. ХХ в. с ослаблением позиций США на внешнем рынке в результате сокращения золотых запасов страны мировая денежная система, основанная на использовании доллара как эталона ценности всех денежных единиц, потерпела крах. На смену Бреттон-Вудсской валютной системе пришла Ямайская денежная система в 1976 г. Новая денежная система характеризуется следующими чертами:
1) превращение специальных прав заимствования (СДР) в мировые деньги;
2) сохранение долларом США важного места международных расчетов и валютных резерах других стран;
3) юридическая утрата золотом своей денежной функции;
4) превращение золота в резерв государства и использование его для приобретения ключевых денежных единиц других стран.
Таким образом, на современном этапе все страны мира перешли на систему бумажно-кредитных денег, которые являются полноценным платежным средством внутри каждой страны и могут быть обменены на денежные единицы других стран по рыночном курсу.
30. Анализ основных элементов современной денежной системы
Современные денежные системы разных стран имеют много общих черт.
Они включают следующие элементы:
1) денежную единицу;
2) масштаб цен;
3) виды денег, являющихся законным платежным средством;
4) эмиссионную систему;
5) государственный аппарат регулирования денежного обращения.
Денежная единица – это установленный в законодательном порядке денежный знак, служащий для соизмерения и выражения цен всех товаров и услуг. Она, как правило, делится на мелкие пропорциональные части. В большинстве стран действует десятичная система деления (1 доллар США равен 100 центам).
Масштаб цен – как выбор денежной единицы страны и как средство выражения стоимости товара через весовое содержание денежного металла в этой выбранной единице.
Виды денег, являющихся законными платежными средствами, – это прежде всего кредитные деньги и в первую очередь банкноты, разменная монета, а также бумажные деньги (казначейские билеты). В экономически развитых странах, как правило, государственные бумажные деньги (казначейские билеты) не выпускаются либо выпускаются в ограниченных количествах, тогда как в слаборазвитых странах они имеют достаточно широкое обращение.
Эмиссионная система – законодательно установленный порядок выпуска и обращения денежных знаков. Эмиссионные операции (операции по выпуску и изъятию денег из обращения) в государствах осуществляют:
1) центральный (эмиссионный) банк, пользующийся монопольным правом выпуска банковских билетов (банкнот), составляющих подавляющую часть налично-денежного обращения;
2) казначейство (государственный исполнительный орган), выпускающее мелкокупюрные бумажно-денежные знаки (казначейские билеты и монеты, изготовленные из дешевых видов металла, на которые приходится около 10 % (в развитых странах) общего выпуска наличных денег.
Эмиссия банкнот осуществляется центральным банком следующими путями:
1) представлением кредитов кредитным учреждениям в форме переучета коммерческих векселей;
2) кредитованием казны под обеспечение государственных ценных бумаг;
3) выпуском банкнот путем их обмена на иностранную валюту.
Во многих промышленно развитых странах получило распространение таргетирование – установление целевых ориентиров с целью регулирования прироста денежной массы в обращении и кредите, которыми должны руководствоваться центральные банки. Центральный банк по согласованию с государственными органами определяет сумму увеличения денежной массы, ограничивая ее приростом в реальном исчислении. Эта мера рассматривается как важная форма борьбы с инфляцией и обеспечивает стабилизацию экономики. Современная денежная система зарубежных стран характеризуется следующими основными чертами:
1) отменой официального золотого содержания денежных единиц, демонетизацией золота;
2) переходом к не разменным на золото кредитным деньгам, немногим отличающимся по своей природе от бумажных денег;
3) сохранением в денежном обороте некоторых стран, помимо кредитных денег, бумажных денег в форме казначейских билетов;
4) выпуском банкнот в обращение в порядке кредитования хозяйства, государства, а также под прирост официальных золотых и валютных резервов;
5) развитием и преобладанием в денежном обращении безналичного оборота при одновременном сокращении наличного;
6) усилением государственного регулирования денежного обращения в связи с постоянным нарушением основополагающего принципа денежной системы – соответствия количества денег объективным потребностям экономического оборота, которое ведет к инфляционному процессу.
31. Особенности денежной системы России: прошлое, настоящее, перспективы развития
Денежная система России в процессе перехода к рыночной экономике притерпела серьезные изменения и в настоящее время функционирует в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 12 апреля 1995 г. с последующими изменениями и дополнениями, определившим правовые ее основы.
Официальной денежной единицей в нашей стране (валютой) является рубль, состоящий из 100 копеек. Введение на территории РФ других денежных единиц запрещено. Соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами Законом не установлено. Официальный курс рубля к иностранным денежным единицам определяется Центральным банком РФ (ЦБР) и публикуется в печати.
Видами денег, имеющими законную платежную силу, являются банкноты и металлические монеты, которые обеспечиваются всеми активами Банка России.
Образцы банкнот и монет утверждаются Банком России. Сообщение о выпуске банкнот и монет новых образцов, а также их описание публикуются в средствах массовой информации. Они обязательны к приему по их нарицательной стоимости на всей территории страны и во всех видах платежей, а также для зачисления на счета, во вклады и для перевода.
После проведения деноминации (укрупнения масштаба цен) с 1 января 1998 г. появились в обращении банкноты достоинством 10, 50, 100, 500, 1000 рублей, а также монеты достоинством 1, 2, 5, 10 рублей и 5, 10, 50 копеек.
На территории России функционируют наличные деньги и безналичные деньги. В целях организации наличного денежного обращения на территории РФ на Банк России возложены следующие обязанности: 1) прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, а также создание их резервных фондов;
2) установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций; определение признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монет, а также их уничтожение;
3) разработка порядка ведения кассовых операций для кредитных организаций.
Все вопросы, связанные с организацией и регулированием безналичных расчетов, устанавливаются Банком России в соответствии с действующим законодательством. Он определяет правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов. В его обязанности входит лицензирование расчетных систем кредитных учреждений. Безналичный платежный оборот в России составляет более 60 %. Самой распространенной формой расчетов является платежное поручение, а до 1992 г. широко использовалась акцептная форма расчетов.
В связи с тем, что российская денежная единица (рубль) по закону не связана с денежным металлом (золотом), фиксированный его масштаб цен отсутствует. Официальный масштаб цен рубля устанавливается государством.
Регулирование денежного обращения, возлагаемое на Банк России, осуществляется в соответствии с основными направлениями денежно-кредитной политики. Банк России, наделенный исключительным правом эмиссии денег, особо ответствен за поддержание равновесия в сфере денежного обращения. В отличие от периода существования действительных (золотых) денег, при бумажно-кредитном обращении Центральный банк должен создавать ограничения, сдерживающие эмиссию этих денег.
Наличные деньги выпускаются в обращение на основе эмиссионного разрешения – документа, дающего право ЦБР подкреплять оборотную кассу за счет резервных фондов денежных банкнот и монет. Этот документ выдается управлением Банка России в пределах эмиссионной директивы, т. е. предельного размера выпуска денег в обращение, установленного Правительством РФ.
32. Валютные отношения и валютная система: сущность и основные элементы
Валюта (от ит. valuta – «цена, стоимость») – это денежная единица страны. Валютные отношения вторичны по отношению к процессу воспроизводства. Они оказывают на него влияние (валютные кризисы негативно отражаются на процессе воспроизводства).
Валютную систему можно рассматривать:
1) с экономической точки зрения. Валютная система – это совокупность валютно-экономических отношений, исторически сложившихся на основе интернационализации хозяйственных связей;
2) с организационно-правовой. Это государственно-правовая форма организации валютных отношений страны, сложившаяся исторически на основе интернационализации хозяйственных связей и закрепленная национальным законодательством с учетом норм международного права.
Различают следующие валютные системы:
1) национальную;
2) региональную;
3) мировую.
Раньше возникла национальная валютная система. Это совокупность валютно-экономических отношений, с помощью которых осуществляется международный платежный оборот, образуются и используются валютные ресурсы страны. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, но относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Национальная валютная система включает следующие элементы:
1) национальную валюту;
2) степень ее обратимости;
3) паритет национальной валюты;
Поделиться книгой: